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银华中债1-3年国开行债券指数A,银华中债1-3年国开行债券指数D: 银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024年第1号)

发布日期：2024-12-13 14:35    点击次数：143
银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金        招募说明书更新          (2024 年第 1 号)    基金照料东说念主：银华基金照料股份有限公司    基金托管东说念主：中国建树银行股份有限公司            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                     遑急教导   本基金经中国证券监督照料委员会（以下简称“中国证监会”）于2019年12 月9日证监许可【2019】2792号文准予注册。   本基金合同奏效日为2019年12月26日。   基金照料东说念主保证本招募说明书的内容确切、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集出路和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资器用，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期 定额投资是辅导投资东说念主进行恒久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方 式。可是依期定额投资并不成回避基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得 收益，也不是替代储蓄的等效答理方式。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同的收益预 期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的 收益风险也越大。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型 基金和羼杂型基金，高于货币市集基金。本基金为指数型基金，主要采纳抽样复 制法追踪标的指数的走漏，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市集相似 的风险收益特征。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，存在追踪误 差限定未达约定场地、指数编制机构住手服务等潜在风险，具体风险详见招募说 明书“风险揭示”部分。   本基金按照基金份额发售面值东说念主民币1.00元发售，在市集波动等成分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投 资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品秉性，充分磋议自身的风险承受 才气，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括市集风险、基金           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 运作风险、其他风险以及本基金私有的风险等。大都赎回风险是洞开式基金所特 有的一种风险，即当单个洞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加 上基金篡改中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金篡改中转入肯求 份额总额后的余额）逾越前一洞开日基金总份额的10%时，投资东说念主将可能无法及 时赎回握有的全部基金份额。指数化投资的风险是指本基金投资于债券资产的比 例不低于基金资产的80%，其中投资于待偿期限为1年至3年（包含1年和3年）的 标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%，事迹 走漏将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将支握较高的债 券仓位，在债券市集下落的过程中，可能面对基净值与标的指数同步下落的风 险。基金合同可能提前阻隔的风险是指本基金《基金合同》奏效后，如发生连气儿 情形的，基金照料东说念主将阻隔基金合同，并按照基金合同的约定方法进行清理，此 事项不需要召开基金份额握有东说念主大会进行表决。基金份额握有东说念主将面对基金合同 提前阻隔的风险。本基金主要投资于政策性金融债，可能面对政策性银行改制后 的信用风险、政策性金融债流动性风险、投资聚会度风险等。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照料东说念主履行相应 方法后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东说念主仔细阅读相干内容并诊治本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同等信息流露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资办法、投资 期限、投资教养、资产情景等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才气相适合。   基金照料东说念主承诺以恪称职守、老诚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当厚爱阅读基金招募说明书、 基金合同、基金居品云尔纲目等信息流露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往事迹偏激净值上下并不预示其 将来事迹走漏。基金照料东说念主所照料的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹走漏 的保证。基金照料东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者沸腾”原则，在作念出投资决策 后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行背负。   投资东说念主应当通过基金照料东说念主或具有基金销售业务履历的其他机构认购、申购             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相干流露。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年11月13日，关连财务数据截 止日为2024年09月30日，净值走漏截止日为2024年06月30日，所流露的投资组合 为2024年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                      银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                   目       录            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第一部分      引子   《银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露照料办法》（以下简称“《信息流露 办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险照料章程》（以下简称 “《流动性风险照料章程》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数 基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制 指引（试行）》、《银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）偏激他关连法律法例编写。   本招募说明书说明了银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关连的全部必要事项，投资东说念主在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性讲述或者首要遗 漏，并对其确切性、准确性、完好性承担法律职业。   本基金是根据本招募说明书所载明的云尔肯求召募的。本招募说明书由银华基 金照料股份有限公司解释。本基金照料东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主算作基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同偏激他关连章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对基金合同的任何灵验鼎新和补充 开行债券指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验鼎新和补充 基金招募说明书》偏激更新 份额发售公告》 居品云尔纲目》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议鼎新，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的鼎新 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其时时作念出的鼎新 《公开召募证券投资基金信息流露照料办法》及颁布机关对其时时作念出的鼎新               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其时时作念出的鼎新 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险照料章程》及颁布机关对其时时 作念出的鼎新 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 法登记并存续或经关连政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资照料办法》（包括其时时鼎新）及相干法律法例章程，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、篡改、转托管及依期定额投资等业务 为 监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照料东说念主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的其他机构               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额握有东说念主名册和办理非往返过户等 份有限公司或接受银华基金照料股份有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、篡改、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证据的日 期 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 放日 其时时作念出的鼎新，是范例基金照料东说念主所照料的洞开式证券投资基金登记方面的业 务法则，由基金照料东说念主和投资东说念主共同礼服 以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的行动 以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的行动              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其握有基金照料东说念主照料的、已灵通基金篡改业务的某一洞开式基 金的全部或部分基金份额篡改为吞并基金照料东说念主照料的且已灵通基金篡改业务的其 他洞开式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金篡改中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金篡改中转入肯求份 额总额后的余额）逾越上一洞开日基金总份额的10% 除相干用度后的余额 购款偏激他资产的价值总和 金份额在投资东说念主申购时建树不同的申购费率，在投资东说念主赎回时建树不同的赎回费 率，关连申购费和赎回费的具体章程详见本招募说明书相干章节 所得价值 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往返日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 及非公开荒行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或往返的债券 等 净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给实验申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 毁伤并得到刚正对待 及《信息流露办法》章程的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子流露网站）等媒介 户进行处置清理，办法在于灵验障碍并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险照料器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其时时 作念出的鼎新               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第三部分      基金照料东说念主   （一）基金照料东说念主概况 称呼     银华基金照料股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林              诞生辰期      2001 年 5 月 28 日 批准诞盼愿                  批准诞生文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                      号         20017 号 组织模样  股份有限公司           注册老本      2.222 亿元东说念主民币 存续期间   握续计议            连系东说念主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金照料有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）诞生的寰宇性资产照料公司。公司注册老本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金照料有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 照料股份有限公司”。   公司治理结构完善，计议运作范例，大约切实吝啬基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险限定委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在计议照料和基金运作中的相干情 况，制定相应的政策，并充分走漏零丁董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检验公司的财务以及对公司董事、高档 照料东说念主员的行动进行监督。   公司具体计议照料由总司理负责，公司根据计议运作需要建树投资照料一部、 多资产投资照料部、固定收益及资产配置部、待业金投资照料部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资照料部、研究部、居品开荒与照料部、营销照料与服务部、渠             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、往返照料部、 风险照料部、运作保障部、信息时间部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群职业部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳照料部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安老本照料（北京）有限公 司、深圳银华永泰立异投资有限公司和银华外洋老本照料有限公司三家全资子公 司。此外，公司诞生投资决策委员会算作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资照看人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策进程和风险照料。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华外洋老本照料有限公司董事 长、银华长安老本照料（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实行主任、中国证券业协会证券行业文化建树委员会照看人、深圳证券往返所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵工作创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职业公 司法律支握部司理，第一创业证券有限职业公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职业公司执 行董事，深圳第一创业立异老本照料有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和鼎新委员会副主任；长           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和鼎新委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产照料有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券往返所第五届理事会政策发展委 员会委员，上海证券往返所第五届理事会政策接头委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券计议机构分会会长，吉林省老本市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商照料硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产计议照料集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司零丁董 事；重庆股份转让中心有限职业公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律照料委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业教养逾越20年。他参与独创的南边基金和当今指导的银华基金是中国 优秀的基金照料公司。曾就读于北京大学玄学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金照料有限公司，并 历任南边基金研究开荒部、市集拓展部总监。现任银华基金照料股份有限公司总经 理、银华长安老本照料（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山金钱论坛发起理事、秘书长、香山财 富照料研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届大家委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学玄学系系 友会秘书长、北京大学栽培基金会投委会委员、北京大学金融学友纠合会副会长。   郑秉文先生：零丁董事，经济学博士，考验，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席大家，中国社科院大学政府照料学院考验、博士生导师，政府罕见津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部接头大家委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座考验。   刘星先生：零丁董事，照料学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) “政府罕见津贴”取得者，寰宇先进管帐（栽培）职业者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会栽培分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商照料学院管帐学考验、博士生导师，中国企业照料协会常 务理事，中国照料当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司零丁董事职务。   封和平先生：零丁董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐接头公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念管帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照看人。   李伟东先生：零丁董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司零丁董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所照料，兼任 中国外洋经济贸易仲裁委员会和深圳外洋仲裁院(华南外洋经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭概括考验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限定股份有限公司等上市公司零丁董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资照料有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）外洋工程有限公司财务部外洋财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主握职业），第一创业证券股份有限公司规划财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职业公司董事、第一创业期货有限职业公司监事、第一创业期货有限职业公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资照料 有限公司董事、深圳第一创业立异老本照料有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职业公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产计议照料集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务奇迹部实行总裁兼运营照料部总司理、西            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证立异投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职业公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金照料有限公司基金奇迹部副总司理（主握职业），湘财证券有限 职业公司稽核司理，交银施罗德基金照料有限公司运营部总司理，银华基金照料股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大栈房财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金照料股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商照料硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职业公司。2001年起任银华基金照料有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大家。现任银华基金副总经 理、银华外洋老本总司理，分担指数基金投资、数目化投资、境外投资及外洋业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教养。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资职业。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金照料股份有限公司督察长，兼任银华长安老本照料（北 京）有限公司董事、银华外洋老本照料有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部立异 处主任科员，中国银监会立异监管部概括处副处长，中国银监会立异监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本照料 （北京）有限公司董事、银华外洋老本照料有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金照料股份 有限公司先后任职信息时间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金照料有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金照料股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商照料硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，照料学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群职业部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华外洋老本照料有限公司董事、副总司理，银华长安老本照料（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰立异投资有限公司监事。   赵旭东先生,硕士研究生。曾赴任于中债资信评估有限职业公司。2015年5月加 入银华基金。现任固定收益及资产配置部基金司理/基金司理助理。自2019年11月 月26日起兼任"银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金"基金司理,自2020年05 月25日起兼任"银华中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金"基金司理,自2020年12 月23日起至2021年07月30日兼任"银华长江经济带主题债券型证券投资基金"基金经 理,自2023年07月13日起兼任"银华顺和债券型证券投资基金"基金司理。具有从业 履历。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限职业公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 照料部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资照料部基金司理助理、投资照料一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资照料一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 副司理，中国民生银行资产照料部副总司理、民生答理有限职业公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东说念主寿资产照料有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金照料股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资照料部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资答理部投资司理，天 同（万家）基金照料有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资照料中心任投资司理照料企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资照料部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分担投资和研究职业）。2016年8月加入银华基金照料股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资照料部总监，兼任银华尊和养老场地日历2035三年握有期 羼杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老场地日历2040三年握有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老场地日历2030三年握有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚肃肃养老场地一年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐肃肃养老场地一年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧肃肃养老 场地一年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老场地日历2045三年 握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月握有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年握有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主握东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资照看人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金照料有限公司从事研究分析职业，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金照料有限公 司，曾任投资照料一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  (三)基金照料东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并照料基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金照料费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；  （6）依据基金合同及关连法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度关连法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；  （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；  （10）依据基金合同及关连法律章程决定基金收益的分拨有规划；  （11）在基金合同约定的边界内，拒却或暂停受理申购、赎回和篡改肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适合关连法律、法例的前提下，制订和调整关连基金认购、申购、赎 回、篡改、非往返过户、转托管等业务的法则；  （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金 财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产相互零丁，对所照料的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关连章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳稳妥合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的章程，按关连章程贪图并公告基金净值信息，确 定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关连章程，履行信息流露及申报 义务；   （12）保守基金交易好意思妙，不显露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关连法律法例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开流露前应予守密，不向他东说念主显露，因审计、法律等外部专科照看人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨有规划，实时向基金份额握有东说念主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关连章程召集基金份额握有东说念主大会或              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产照料业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干 云尔，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或云尔在章程时刻发出，而且保 证投资东说念主大约按照基金合同章程的时刻和方式，随时查阅到与基金关连的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关连云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同变成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关连基金 事务的行动承担职业；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成奏效， 基金照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金照料东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限定轨制，采纳灵验措施，详确违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 采纳灵验措施，详确下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背章程将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往返（法律法例、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷职业的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违背证券往返业务法则，利用对敲、倒仓等行动来驾驭和扰乱市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等毁伤基金份额握有东说念主利益的行动；   （10）法律、法例及监管机关章程谢却从事的其他行动。 关连法律、法例及行业范例，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪计议，违背基金合同或托管公约；   （2）专诚毁伤基金份额握有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）拒却、干扰、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；   （5）轻视职守、陡然权益，不按照章程履行职责；   （6）显露在职职期间明察的关连证券、基金的交易好意思妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往返行为；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行动。   （1）依照关连法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （3）不显露在职职期间明察的关连证券、基金的交易好意思妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 相干的往返行为；  （4）不以任何模样为其他组织或个东说念主进行证券往返。  （五）基金照料东说念主的风险照料体系和里面限定轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或时间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东说念主建立了一套完好的风险照料体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险照料环境。具体包括制定风险照料政策、场地，建树相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与时间系统，设定风险照料的时刻边界与空间边界等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务进程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎么引刮风险。  （3）分析风险。检验存在的限定措施，分析风险发生的可能性偏激引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平永别为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别干预相应的级别。定量的方法则是设想一些风险办法，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的轨范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的照料规划，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与检验。对已有的风险照料系统要监视及评价其照料绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）申报与接头。建立风险照料的申报系统，使公司鼓舞、公司董事会、公 司高档照料东说念主员及监管部门了解公司风险照料情景，并寻求接头倡导。  （1）里面限定的原则              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 并浸透到决策、实行、监督、反馈等各个计议形状。 的零丁性与泰斗性。 可行的相互制衡措施来撤废里面限定中的盲点。 进程的限定，进而达到对各项计议风险的限定。 在物理上和轨制上稳妥障碍。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 方法和监督处罚措施。 着公司计议政策、计议方针、计议理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限定的主要内容  公司董事会喜爱建立完善的公司治理结构与里面限定体系。基金照料东说念主在董事 会下诞生了风险限定委员会，负责针对公司在计议照料和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限定轨制。在罕见情况下，风险限定委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干扰。  公司照料层在总司理指导下，厚爱实行董事会确定的里面限定政策，为了灵验 贯彻公司董事会制定的计议方针及发展政策，诞生了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科倡导及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核职业，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检验与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。  公司风险限定东说念主员依期评估公司风险情景，边界包括所有能对计议场地产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体计议场地产生影响的进程及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层照料东说念主员。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  公司里面组织结构的设想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 合营与制衡的原则。基金投资照料、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互零丁，而且有零丁的申报系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。  各业务部门里面职业岗亭单干合理、职责明确，形成相互检验、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各职业岗亭均制定有相应的书面照料轨制。  在明确的岗亭职业轨制基础上，建树科学、合理、轨范化的业务操作进程，每 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立灵验的信隔绝 流渠说念，保证公司职工及各级照料东说念主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信 息实时投递稳妥的东说念主员进行处理。  基金照料东说念主诞生了零丁于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，检验、评价公司里面限定轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 零丁性，依期出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金照料东说念主对于里面限定轨制的声明 理层的职业； 限定轨制。                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第四部分      基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国建树银行股份有限公司(简称：中国建树银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主：张金良   成立地间：2004年09月17日   组织模样：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：握续计议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812号   连系东说念主：王小飞   连系电话：(021)6063 7103   （二）主要东说念主员情况   中国建树银行总行设资产托管业务部，下设概括处、基金业务处、证券保障业 务处、答理相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营照料处、跨境与外包照料处、托管应用系统支握处、内控合规处等 经成为惯例化的内控职业妙技。   （三）基金托管业务计议情况   算作国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国建树银行一直秉握 “以客户为中心”的计议理念，继续加强风险照料和里面限定，严格履行托管东说念主的 各项职责，切实吝啬资产握有东说念主的正当权益，为资产寄托东说念主提供高质料的托管服 务。经过多年稳步发展，中国建树银行托管资产限度继续扩大，托管业务品种继续 增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是当今国内            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 托管业务品种最都全的交易银行之一。限定2023年年末，中国建树银行已托管1334 只证券投资基金。中国建树银行专科高效的托管服务才气和业务水平，赢得了业内 的高度认同。中国建树银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及 《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限责 任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集清理所股份有限公司（上清 所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的2017年度“最好托 管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最 佳数字化资产托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银 行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并算作唯 一中资银行取得《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基 金报“公募基金25年最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东说念主的里面限定轨制   （一）里面限定场地   算作基金托管东说念主，中国建树银行严格礼服国度关连托管业务的法律法例、行业 监管规章和本行内关连照料章程，称职计议、范例运作、严格检验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完好，确保关连信息真实切、准确、完好、实时，保 护基金份额握有东说念主的正当权益。   （二）里面限定组织结构   中国建树银行设有风险内控照料委员会，负责全行风险照料与里面限定职业， 对托管业务风险照料和里面限定的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规职业，具有零丁诈欺内控合规职业权益和能 力。   （三）里面限定轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制限定体系，建立了照料轨制、限定制 度、岗亭职责、业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作缓和利进行；业务东说念主 员具备从业履历；业务照料严格实行复核、审核、检验轨制，授权职业实行聚会控 制，业务图章按规程守护、存放、使用，账户云尔严格守护，制约机制严格灵验； 业务操作区专门建树，禁闭照料，实施音像监控；业务信息由专职信息流露东说念主负 责，详确泄密；业求完了自动化操作，详确东说念主为事故的发生，时间系统完好、独 立。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  三、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和方法  （一）监督方法  依照《基金法》偏激配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及 基金合同章程，对基金照料东说念主运作基金的投资比例、投资边界、投资组合等情况进 行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务形状中，对基金照料 东说念主发送的投资指示、基金照料东说念主对各基金用度的提真金不怕火与开支情况进行检验监督。  （二）监督进程 等情况进行监控，如发现投资特别情况，向基金照料东说念主进行风险教导，与基金照料 东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有首要特别事项实时申报中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时申报中国证监会。               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第五部分      相干服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金照料股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真             010-58162951 连系东说念主     展璐   （2）银华基金照料股份有限公司网上直销往返系统 网上往返网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金照料东说念主官方网站或各大迁移应用市集下载“银华生利 迁移端站点        宝”手机 APP 或诊治“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金照料东说念主网上直销往返系统办理本基金的开户和认购手续， 具体往返笃定请参阅基金照料东说念主网站公告。   A类份额其他销售机构:   （1）宁波银行股份有限公司 注册地址    宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主   陆华裕 客服电话    95574          网址             www.nbcb.com.cn   （2）吉祥银行股份有限公司 注册地址    中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主   谢永林 客服电话    95511-3  网址                   bank.pingan.com   （3）中国民生银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东说念主   高迎欣 客服电话    95568    网址                   www.cmbc.com.cn   （4）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主   刘建军                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95580            网址             www.psbc.com   （5）兴业银行股份有限公司 注册地址    福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主   吕家进 客服电话    95561            网址             www.cib.com.cn   （6）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东说念主   方合英 客服电话    95558            网址             www.citicbank.com   （7）广发证券股份有限公司 注册地址    广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址                  http://www.gf.com.cn         营业网点   （8）华宝证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主   刘加海                                         http://www.cnhbstock 客服电话    400-820-9898     网址                                         .com   （9）华泰证券股份有限公司 注册地址    江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主   张伟 客服电话    95597            网址             www.htsc.com.cn   （10）兴业证券股份有限公司 注册地址    福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主   杨华辉                                         http://www.xyzq.com. 客服电话    95562            网址                                         cn   （11）国金证券股份有限公司 注册地址    成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主   冉云                                         http://www.gjzq.com. 客服电话    95310            网址                                         cn   （12）山西证券股份有限公司 注册地址    太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼                  银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主    王怡里                                          http://www.i618.com. 客服电话     95573            网址                                          cn   （13）华福证券有限职业公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主    苏军良                                          http://www.hfzq.com. 客服电话     95547            网址                                          cn   （14）东方证券股份有限公司 注册地址     上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主    金文忠                                          http://www.dfzq.com. 客服电话     95503            网址                                          cn   （15）深圳市金海九囿基金销售有限公司 注册地址     广东省深圳市前海深港合营区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室 法定代表东说念主    彭维熙 客服电话    0755-81994266 网址                 www.jhjzfund.com   （16）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 连系东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址                  www.1234567.com.cn   （17）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 连系东说念主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址                  www.yingmi.cn   （18）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 连系东说念主      胡世铭                                          www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                          或 www.txfund.com   （19）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 连系东说念主      董一锋 客服电话    952555   网址                      www.5ifund.com   （20）上海利得基金销售有限公司                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 连系东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址                www.leadfund.com.cn   （21）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址          （200120） 连系东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址                www.ehowbuy.com   （22）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 连系东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                    www.baiyingfund.com   （23）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东,康宁街北 6 号楼 6 楼 602,603 房间 连系东说念主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址                www.hgccpb.com   （24）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海摆脱贸易考验区福山路 33 号 11 楼 B 座 连系东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址                www.520fund.com.cn   （25）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 连系东说念主      王步提                                        https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                        .com.cn/   （26）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 连系东说念主      吴卫东 客服电话    021-68889082 网址                www.pytz.cn   （27）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 连系东说念主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址                www.5irich.com   （28）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址                www.taixincf.com   （29）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 连系东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址                www.66liantai.com   （30）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 连系东说念主      李丹 客服电话    95118                网址        fund.jd.com   （31）嘉实金钱照料有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 办公地址 连系东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850 网址                www.harvestwm.cn   （32）青岛意才基金销售有限公司 注册地址     山东省青岛市市南区澳路途 98 号海尔洲际栈房 B 座 20 层 法定代表东说念主    Giamberto Giraldo                                        http://www.yitsai.co 客服电话     400-612-3303        网址                                        m   （33）博时金钱基金销售有限公司 注册地址     深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主    王德英 客服电话    400-610-5568 网址                www.boserawealth.com   （34）大连网金基金销售有限公司 注册地址     辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东说念主    樊怀东 客服电话    4000-899-100 网址                www.yibaijin.com   （35）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 连系东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址                www.hcjijin.com   （36）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）摆脱贸易考验区陆家嘴环路 333 号 502 室                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 连系东说念主       刘弘义                                         https://www.zocaifu. 客服电话      400-100-2666   网址                                         com/    （37）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址      浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 连系东说念主       韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                     www.fund123.cn   （38）泛华普益基金销售有限公司           成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址           座 1201 号 连系东说念主       史若芬 客服电话    400-080-3388 网址                 www.pywm.com.cn   （39）上海陆享基金销售有限公司           上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址           室 法定代表东说念主     陈志英 客服电话    021-53398816 网址                 www.luxxfund.com   （40）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址      上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主     黄欣 客服电话    400-6767-523 网址                 https://zzwealth.cn/   （41）北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 连系东说念主       丁晗 客服电话    400-061-8518 网址                 www.danjuanapp.com   （42）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升外洋 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东说念主     陈成 客服电话    0851-85407888    网址             www.gwcaifu.com   D类份额其他销售机构:    （1）兴业银行股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主     吕家进 客服电话    95561    网址                     www.cib.com.cn   （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司                  银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址     北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主    刘建军 客服电话    95580             网址             www.psbc.com   （3）东方证券股份有限公司 注册地址     上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主    金文忠                                          http://www.dfzq.com. 客服电话     95503            网址                                          cn   （4）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主    刘加海                                          http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898     网址                                          .com   （5）华泰证券股份有限公司 注册地址     江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主    张伟 客服电话    95597             网址             www.htsc.com.cn   （6）山西证券股份有限公司 注册地址     太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼 法定代表东说念主    王怡里                                          http://www.i618.com. 客服电话     95573            网址                                          cn   （7）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东说念主    陈志英 客服电话    021-53398816 网址                  www.luxxfund.com   （8）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 连系东说念主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址                  www.pywm.com.cn   （9）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 连系东说念主      王步提                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                        https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                        .com.cn/   （10）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 连系东说念主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址                www.yingmi.cn   （11）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址                www.taixincf.com   （12）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 连系东说念主      李丹 客服电话    95118     网址                   fund.jd.com   （13）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 连系东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                    www.fund123.cn   （14）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址          （200120） 连系东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址                www.ehowbuy.com   （15）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 连系东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址                www.1234567.com.cn   （16）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）摆脱贸易考验区陆家嘴环路 333 号 502 室 连系东说念主      刘弘义                                        https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                        com/   （17）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 连系东说念主       丁晗 客服电话    400-061-8518 网址                 www.danjuanapp.com   （18）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址      深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 连系东说念主       胡世铭                                         www.tenganxinxi.com 客服电话      95017（转 1 转 8） 网址                                         或 www.txfund.com   （19）北京汇成基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 连系东说念主       宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址                 www.hcjijin.com   （20）上海利得基金销售有限公司 办公地址      上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 连系东说念主       张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址                 www.leadfund.com.cn   （21）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址      上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 连系东说念主       吴卫东 客服电话    021-68889082 网址                 www.pytz.cn   （22）博时金钱基金销售有限公司 注册地址      深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主     王德英 客服电话    400-610-5568 网址                 www.boserawealth.com   （23）大连网金基金销售有限公司 注册地址      辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东说念主     樊怀东 客服电话    4000-899-100 网址                 www.yibaijin.com   （24）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升外洋 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东说念主     陈成 客服电话   0851-85407888     网址             www.gwcaifu.com   （以上名次不分先后）   基金照料东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采纳其他适合要求的机构销售本基金，并在基金照料东说念主网站公示。                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （二）登记机构 称呼       银华基金照料股份有限公司 住所       深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东说念主    王珠林      连系东说念主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                 010-58162824   （三）出具法律倡导书的讼师事务所 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         连系东说念主        陈颖华 电话       021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼       容诚管帐师事务所（罕见平日合伙） 住所及办公地   北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 址        901-26 实行事务合伙          刘维、肖厚发         连系东说念主            陈玉珊 东说念主 电话       010-66001391   传真             010-66001392 承办注册管帐          陈熹、陈玉珊 师               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办 法》、基金合同偏激他关连章程，经中国证监会2019年12月9日证监许可【2019】   本基金已于2019年12月25日收尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计10,300,063,226.59份，灵验认购户数为240户。   二、基金类别   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型洞开式   四、基金份额发售面值和认购价钱   本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。   本基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。   五、基金存续期限   不依期             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第七部分      基金合同的奏效   本基金基金合同奏效日为2019年12月26日。   《基金合同》奏效后，连气儿20个职业日出现基金份额握有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金照料东说念主应当在依期申报中赐与流露； 连气儿50个职业日出现前述情形的，基金照料东说念主将阻隔基金合同，并按照基金合同约 定方法进行清理，此事项不需要召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。   基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式   要是本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可能对基金 投资运作、基金份额握有东说念主利益产生首要影响的，在履行稳妥方法后，本基金不错 进行转型或者清盘。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第八部分       基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回现象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东说念主在 本招募说明书“第五部分 相干服务机构”或其他相干公告中列明。基金照料东说念主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东说念主网站公示。若基金照料东说念主或其指定 的销售机构灵通电话、传真或网上等往返方式，投资东说念主可通过上述方式进行申购与 赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、基金销售对象   适正当律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   三、申购和赎回的洞开日实时刻   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，洞开日的具体业务办理时刻为上 海证券往返所、深圳证券往返所的正常往返日的往返时刻，但基金照料东说念主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往返市集、证券往返所往返时刻变更或其他 罕见情况，基金照料东说念主有权视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的调整，但应 在实施日前依照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介上公告。   本基金A类基金份额已于2020年1月8日洞开申购业务。   本基金A类基金份额已于2020年1月31日洞开赎回业务。   本基金D类基金份额已于2023年6月13日洞开日常申购、赎回业务。   在确定申购运行与赎回运行时刻后，基金照料东说念主应在申购、赎回洞开日前依照 《信息流露办法》的关连章程在章程媒介上公告申购与赎回的运行时刻。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者篡改。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或篡改肯求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日相应类别的基金             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 份额申购、赎回的价钱。   四、申购与赎回的原则 额净值为基准进行贪图； 务办理时刻收尾后不得取销； 递次进行礼貌赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待。   基金照料东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金照料东说念主必 须在新法则运行实施前依照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介上公告。   五、申购与赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构章程的方法，在洞开日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的肯求。投资东说念支配理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时刻、处理法则等，在礼服基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的 具体章程为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构章程的方式全额托福申购款项。投资 东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额握有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。投资东说念主赎回肯求奏效后，基金照料东说念主将通过登记机构偏激相干基金销售机 构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额握有东说念主银行账户，但中国证监 会另有章程时除外。遇证券往返现象或往返市集数据传输蔓延、通信系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金照料东说念主及基金托管东说念主所能限定的成分影响业务处 理进程时，赎回款项顺延至上述成分撤废的下一个职业日划出。在发生大都赎回或 基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照 基金合同关连要求处理。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金照料东说念主应以往返时刻收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日算作申购或赎 回肯求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往返的灵验性进 行证据。T日提交的灵验肯求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不顺利，则申购款项 本金将退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构 确乎接收到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的证据以登记机构的证据结果为准。 对于肯求的证据情况，投资东说念主应实时查询，并妥善诈欺正当权利。因投资东说念主怠于履 行该项查询等各项义务，以至其相干权益受损的，基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金 销售机构不承担由此变成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机构的证据而造 成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的边界内，基金照料东说念主可根据业务法则，对上述业务办理时刻 进行调整并将于运行实施前按照关连章程公告。   六、申购金额和赎回份额的限制 额为东说念主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币10元。直销中心办理业务时以 其相干法则为准。投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限 制。 基金份额；基金份额握有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额握有东说念支配理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个往返账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 金份额占基金份额总额的比例上限进行限制。如本基金单一投资东说念主累计申购的基金 份额数达到或者逾越基金总份额的20%，基金照料东说念主有权对该投资东说念主的申购肯求进 行限制。基金照料东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资东说念主握有基金份 额的比例达到或者逾越20%，或者变相回避前述20%比例要求的，基金照料东说念主应当拒 绝该等全部或者部分申购肯求。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金照料东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金 照料东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可采纳上述措施对基金限度赐与限定。具 体见基金照料东说念主相干公告。 额的数目限制。基金照料东说念主必须在调整前依照《信息流露办法》的关连章程在章程 媒介上公告。   七、申购和赎回的用度偏激用途   本基金基金份额分为A类和D类基金份额。本基金A类和D类基金份额在投资东说念主申 购该类基金份额时收取申购费。申购用度由申购本基金A类和D类基金份额的投资东说念主 承担，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。投 资东说念主在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分别贪图。   投资东说念主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：                申购金额（M,含申购费）             申购费率                    M＜100 万元              0.40% A 类基金份额申购费率    100 万元≤M＜200 万元           0.30%                 M≥500 万元 按笔收取，1,000 元/笔   投资东说念主申购本基金D类基金份额所适用的申购费率如下所示：                申购金额（M，含申购费）             申购费率                    M＜100 万元              0.50% D 类基金份额申购费率                    M≥500 万元        按笔收取，1,000 元/笔   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，赎回用度在基金份 额握有东说念主赎回本基金基金份额时收取。本基金A类和D类基金份额对握续握有期少于 金份额对握续握有期不少于7日的投资者收取的赎回费总额的25%应归入基金财产， 其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金D类基金份额对握续握有期不少 于7日的投资者不收取赎回费。   本基金A类基金份额赎回费率按握有期限的是曲分档，具体如下：             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    握有期限（Y）               赎回费率                      Y＜7 日                1.50% A 类基金份额赎回费率                  Y≥30 日       0   本基金D类基金份额赎回费率按握有期限的是曲分档，具体如下：                    握有期限（Y）               赎回费率 D 类基金份额赎回费率          Y＜7 日                1.50%                  Y≥7 日        0 合同约定边界内调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费 方式实施日前按照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介上刊登公告。 以在不违背法律法例章程及基金合同约定的情形下根据市集情况制定基金促销计 划，针对投资东说念主依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干 监管部门要求履行必要手续后，基金照料东说念主不错稳妥调低基金申购费率和基金赎回 费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例谨守相干法律法例及监管 部门、自律法则的章程。   八、申购份额与赎回金额的贪图方式   （1）申购的灵验份额为按实验证据的各种基金份额的申购金额在扣除相应的 用度后，以当日相应类别的基金份额净值为基准贪图，申购份额贪图结果保留到小 数点后2位，少许点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产所 有。   （2）赎回金额为按实验证据的各种基金份额的灵验赎回份额乘以当日相应类 别的基金份额净值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额贪图结果保留到少许点后   A类或D类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日相应类别的基金份额净值   例1：某投资东说念主投资6,000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率为 为：   净申购金额＝6,000.00/（1＋0.40%）＝5,976.09元   申购用度＝6,000.00－5,976.09＝23.91元   申购份额＝5,976.09/1.0600＝5,637.82份   即：投资东说念主投资6,000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日本基金A类 基金份额净值为1.0600元，则其可得到5,637.82份A类基金份额。   例2：某投资东说念主投资700,000.00元申购本基金D类基金份额，其对应的申购费率 为0.50%，假定申购当日本基金D类基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份 额为：   净申购金额＝700,000.00/（1＋0.50%）＝696,517.41元   申购用度＝700,000.00－696,517.41＝3,482.59元   申购份额＝696,517.41/1.0500＝663,349.91份   即：投资东说念主投资700,000.00元申购本基金D类基金份额，假定申购当日本基金D 类基金份额净值为1.0500元，则其可得到663,349.91份D类基金份额。   A类或D类基金份额的赎回金额的贪图方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日相应类别的基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例3：某投资东说念主赎回握有的10,000份本基金A类基金份额，握无意刻为20天，对 应的赎回费率为0.10%，假定赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可 得到的净赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元                  银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)     赎回用度＝11,480.00×0.10%＝11.48元     净赎回金额＝11,480.00－11.48＝11,468.52元     即：某投资东说念主握有10,000份本基金A类基金份额，握有20天后赎回，假定赎回 当日本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为11,468.52 元。     例4：某投资东说念主赎回握有的200,000份本基金D类基金份额，握无意刻为20日， 对应的赎回费率为0，假定赎回当日本基金D类基金份额净值是1.1480元，则其可得 到的净赎回金额为：     赎回总金额＝200,000×1.1480＝229,600.00元     赎回用度＝229,600.00×0＝0.00元     净赎回金额＝229,600.00－0.00＝229,600.00元     即：某投资东说念主握有200,000份本基金D类基金份额，握有20日后赎回，假定赎回 当日本基金D类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为229,600.00 元。     本基金各种基金份额净值贪图公式如下：     T日某类基金份额净值＝T日闭市后该类别基金资产净值/T日该类别基金份额总 数     本基金各种基金份额净值的贪图，均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回洞开日（T日）的 各种基金份额净值在本日收市后贪图，并在T+1日内公告。遇罕见情况，经履行适 当方法，不错稳妥蔓延贪图或公告。     九、基金份额的登记     投资东说念主申购基金顺利后，登记机构在T+1日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续，投资东说念主自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。     投资东说念主赎回基金顺利后，登记机构在T+1日为投资东说念支配理扣除权益的登记手 续。     基金照料东说念主不错在法律法例允许的边界内，对上述登记办理时刻进行调整，但 不得本体影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介 公告。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   十、拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市集价钱且采纳估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协 商证据后，基金照料东说念主应当采纳暂停接受基金申购肯求的措施。 无法贪图当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务时。 额的比例达到或者逾越20%，或者变相回避20%聚会度的情形时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受 投资东说念主的申购肯求时，基金照料东说念主应当根据关连章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。要是投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给 投资东说念主，基金照料东说念主及基金托管东说念主不承担该反璧款项产生的利息等损失。在暂停申 购的情况撤废时，基金照料东说念主应实时复原申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 出现无可参考的活跃市集价钱且采纳估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性 时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金照料东说念主应当采纳减慢支付赎回款项或暂停接 受基金赎回肯求的措施。 无法贪图当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务时。 理东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回肯求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎 回款项时，基金照料东说念主应实时报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金照料东说念主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量 的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可减慢支付。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的相干要求处理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可事前采纳将当日可能 未获受理部分赐与取销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金照料东说念主应实时在章程 媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况撤废时，基金照料东说念主应实时复原赎回 业务的办理并公告。   十二、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金篡改中转入肯求份额总额后 的余额）逾越前一洞开日的基金总份额的10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 正常赎回方法实行。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有艰巨或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户已被接受 的赎回肯求量占已被接受的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期 赎回的，将自动转入下一个洞开日接续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一洞开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一洞开日相应类别的基金份额净值为基础贪图赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投 资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。当出现大都赎回时，基金篡改中转出份额的肯求的处理方式谨守相干的业务规 则及相干公告。   （3）在本基金出现大都赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回肯求逾越上一洞开 日基金总份额的20%时，基金照料东说念主以为支付该基金份额握有东说念主的全部赎回肯求有 艰巨或以为因支付该基金份额握有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值变成较大波动时，对于该基金份额握有东说念主当日建议的赎回肯求中逾越上 一洞开日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金照料东说念主不错缓期办理。对于未能 赎回部分，单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。 采纳缓期赎回的，将自动转入下一个洞开日接续赎回，缓期的赎回肯求与下一洞开 日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一洞开日相应类别的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回肯求将被取销。如该单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳， 该单个基金份额握有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。当出现大都赎回时，基金篡改中转出份额的肯求的处理方式 谨守相干的业务法则及相干公告。   对于该基金份额握有东说念主当日建议的赎回肯求中未逾越上一洞开日基金总份额 他基金份额握有东说念主的赎回肯求一并办理，而且对于该基金份额握有东说念主和其他基金份 额握有东说念主的赎回肯求采纳换取的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额握有 东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入 下一个洞开日接续赎回，缓期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一洞开日相应类别的基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。如该单 个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，该单个基金份额握有东说念主未能赎 回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 大都赎回时，基金篡改中转出份额的肯求的处理方式谨守相干的业务法则及相干公 告。   （4）暂停赎回：连气儿2个洞开日以上（含本数）发生大都赎回，如基金照料东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回 款项，但不得逾越20个职业日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金照料东说念主应在2日内在章程媒介上刊登 公告说明关连处理方法。   十三、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 洞开日各种基金份额的基金份额净值。 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据实验情况在暂停申购或赎回公告 中明确再行洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公告。   十四、基金篡改   本基金A类基金份额已于2020年1月8日起运行办理日常篡改转入业务。本基金A 类基金份额已于2020年1月31日起运行办理日常篡改转出业务。本基金D类基金份额 已于2023年6月13日起运行办理日常篡改业务。   基金照料东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 照料东说念主照料的且已灵通基金篡改业务的其他基金之间的篡改业务，基金篡改不错收 取一定的篡改费，相干法则由基金照料东说念主届时根据相干法律法例及基金合同的章程 制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与相干机构。   十五、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东说念主可受理基金份额握有东说念主通过 中国证监会招供的往返现象或者往返方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金份额的过户登记。基金照料东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额握有东说念主应根据基金照料东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。  十六、基金的非往返过户  基金的非往返过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非往返过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非往返过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按影相干法律法例或国度有权机关要求的划转主体。  袭取是指基金份额握有东说念主死亡，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式刑事职业。办理非往返过户 必须提供基金登记机构要求提供的相干云尔，对于适合条件的非往返过户肯求按基 金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的轨范收费。  十七、基金的转托管  基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的轨范收取转托管费。  十八、依期定额投资规划  本基金A类基金份额已于2020年1月8日起运行办理日常依期定额投资业务。  本基金D类基金份额已于2023年6月13日起运行办理日常依期定额投资业务。  基金照料东说念主不错为投资东说念支配理依期定额投资规划，具体法则由基金照料东说念主另行 章程。投资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照料东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。  十九、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分拨。法律法例另有章程的除外。           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或相干公告。  二十一、在不违背相干法律法例章程和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利益 无本体不利影响的前提下，基金照料东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行相干程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份额 质押等相干业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第九部分      基金的投资   一、投资场地   本基金采纳被迫式指数化投资，通过抽样复制法采纳合适的债券进行投资，以 完了对标的指数的灵验追踪。   二、投资边界   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券，为更好完了投资场地，还 不错投资于具有精湛流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、 债券回购、银行入款、现款以及法律法例或监管部门允许基金投资的其他金融器用 （但须适合中国证监会相干章程）。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产，不参与股票等权益类资产的 投资。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行稳妥程 序后，不错将其纳入投资边界，其投资比例谨守届时灵验的法律法例和相干章程。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；本基金握有现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主在履行 稳妥方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为被迫式指数基金，采纳抽样复制法，主要以标的指数的成份券组成为 基础，概括磋议追踪结果、操作风险等成分组成组合，并根据本基金资产限度、日 常申赎情况、市集流动性以及债券秉性、往返惯例等情况，采纳合适的债券构建投 资组合，以保证对标的指数的灵验追踪。   当预期成份券发生调整时，或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的 结果可能带来影响时，或因市集流动性不实时，或因债券往返秉性及往返惯例等因 素影响追踪标的指数结果时，或其他原因导致无法灵验复制和追踪标的指数时，基              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金照料东说念主将对投资组合进行稳妥变通和调整，构建替代组合。由于本基金资产规 模、日常申购赎回情况、市集流动性、债券往返秉性及往返惯例等成分的影响，本 基金组合中个券权重和券种与标的指数成份券权重和券种间将存在各异。   建仓期收尾后，在正常市集情况下，本基金力图完了基金份额净值增长率与业 绩比拟基准之间的日均追踪偏离度的统统值不逾越0.35%，年化追踪舛错不逾越 围，基金照料东说念主应采纳合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛错进一步扩大。   为了完了致密追踪标的指数的投标场地，本基金投资于债券资产的比例不低于 基金资产的80%，其中投资于待偿期限为1年至3年（包含1年和3年）的标的指数成 份券及备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；本基金握有现款或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。   基金照料东说念主将主要以标的指数成份券为基础，概括磋议追踪结果、操作风险、 投资可行性等成分构建投资组合，并根据基金资产限度、日常申购赎回情况、市集 流动性以及债券市集往返秉性等情况，对投资组合进行优化调整，采纳合适的债券 进行投资，力图完了对标的指数的灵验追踪。   本基金通过抽样复制法进行被迫式指数化投资，在远程追踪舛错最小化的前提 下，本基金不错采纳稳妥方法对基金资产进行调整，裁减往返成本，以期在章程的 风险承受限定之内，尽量缩小追踪舛错。   （1）债券投资组合的构建   本基金在建仓期内，将按照标的指数各成份券组成，并概括磋议本基金资产规 模、市集流动性和往返成本等成分对其渐渐买入。当遭遇成份券流动性不及、价钱 严重偏聚散理估值、单只成份券往返量不适合市集往返惯例等其他市集成分及预期 标的指数的成份券行将调整或其他影响指数复制的成分时，本基金不错根据市集情 况，结合教养判断，对个券权重和券种进行稳妥调整，以期在章程的风险承受限定 之内，尽量缩小追踪舛错。   （2）债券投资组合的调整              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  本基金所构建的指数化投资组合将依期根据所追踪的标的指数对其成份券的调 整而进行相应调整。  ①当成份券刊行量变动，本基金将根据标的指数的新组成进行相应调整；  ②本基金处理日常申购赎回时，资金量可能无法按照标的指数组成往返相应成 份券。本基金将概括磋议往返限度、往返惯例和成份券的流动性等成分，对债券投 资组合进行动态调整；  ③若成份券遭遇退市、流动性不及、法例限制或组合优化需要等情况，基金管 理东说念主将概括磋议追踪舛错最小化和投资东说念主利益，决定部分握有现款或买入相干的替 代性组合；  ④本基金将以一定仓位参与一二级市集套利往返、回购套利往返、个券套利交 易和放大往返，以期减小基金运作的关连用度对指数追踪的影响。  （3）债券投资组合的优化  为更好地追踪指数走势，本基金将采纳稳妥方法对债券投资组合进行合座优化 调整，如“久期匹配”、“比例匹配”等。  “久期匹配”策略是指投资组合久期与标的指数久期基本一致，即自满：  其中，               为组合的加权平均久期，                     为指 数组合的加权平均久期。通过久期匹配，在收益率弧线平行迁移的情况下，债券投 资组合和标的指数的走势基本一致。  “比例匹配”主要磋议到不同类型债券和不同期限债券收益率波动情况的不一 致。磋议各种型债券权重，力图基金组合各种型债券权重与标的指数漫步相匹配， 减少类型错配的追踪舛错；磋议各个期限的债券权重，力图基金组合各个期限段权 重与标的指数漫步相匹配，减少期限利差变动变成的追踪舛错。  四、投资限制  基金的投资组合应谨守以下限制：              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于待偿期 限为1年至3年（包含1年和3年）的标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基 金非现款基金资产的80%；   （2）本基金握有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （4）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断，不得逾越基金资产净值 的15%；因证券市集波动、基金限度变动等基金照料东说念主之外的成分以至基金不适合 该比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返敌手 开展逆回购往返的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保握 一致；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（5）、（6）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金限度变动等基金照料东说念主之外的成分以至基金投资比例不适合上述章程投资比例 的，基金照料东说念主应当在10个往返日内进行调整，但中国证监会章程的罕见情形除 外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金照料东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起运行。   要是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金照料东说念主在履行稳妥程 序后，可相应调整投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金照料东说念主在履行稳妥方法后，则本基金投资不再受相干限制。   为吝啬基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、驾驭证券往返价钱偏激他不正派的证券往返行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他行为。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实验控 制东说念主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事 其他首要关联往返的，应当适合基金的投资场地和投资策略，谨守基金份额握有东说念主 利益优先的原则，戒备利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实行。相干往返必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。首要关联往返应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料 东说念主在履行稳妥方法后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的法则为准。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：95%×中债-1-3年国开行债券指数收益率+5%×银行 活期入款利率（税后）   本基金以中债-1-3年国开行债券指数为标的指数，原则上将不低于80%的非现 金基金资产投资于待偿期限为1年至3年（包含1年和3年）的标的指数成份券及备选 成份券，选用以上事迹比拟基准不错灵验评估本基金投资组合事迹，大约确切反应 本基金的风险收益特征。   六、标的指数   标的指数的编制方法如下：   （一）指数称呼   汉文称呼：中债-1-3年国开行债券指数   英文称呼：ChinaBond 1-3 Year CDB Bond Index   （二）样本考中方法   政策性银行债                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)     国度开荒银行     寰宇银行间债券市集、上海证券往返所、深圳证券往返所     无穷制 取     东说念主民币     附息式固定利率     无穷制     包含含权债     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为0.1%），优先考中合理的最优双边报价 中间价，若无则取合理的银行间市集加权平均结算价或往返所市集收盘价，再无则 径直采纳中债估值价钱。     （三）指数贪图     每个寰宇银行间债券市集往返日贪图     （1）金钱办法值贪图公式           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  其中：  利息及再投资处理方式：当月收到的利息及提前偿还的本金收入算作现款投资 于活期入款，月末终末一个职业日将当月积贮的现款全部再投资于债券组合中。  （2）全价办法值贪图公式           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 其中： （3）净价办法值贪图公式 其中： （四）待偿期分段子指数 不包含 （五）指数调整 成份券原则上每个寰宇银行间债券市集往返日调整。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   投资东说念主不错通过中国债券信息网（www.chinabond.com.cn）免费查询指数信 息。   要是指数编制单元变更或住手标的指数的编制、发布或授权，或标的指数由其 他指数替代、或由于指数编制方法的首要变更等事项导致本基金照料东说念主以为中债- 恰当投资的指数推出时，本基金照料东说念主不错依据吝啬投资东说念主正当权益的原则，在履 行稳妥方法后变更本基金的标的指数、事迹比拟基准和基金称呼。其中，若变更标 的指数对基金投资边界和投资策略无本体性影响（包括但不限于指数编制单元变 更、指数改名等事项），则无需召开基金份额握有东说念主大会，基金照料东说念主应与基金托 管东说念主协商一致后，报中国证监会备案并实时公告。   当标的指数在成份券临时调整或者依期调整后不适合中国证监会相干要求时， 基金照料东说念主将向指数编制机构建议修改要求，协商处置有规划。要是基金照料东说念主与指 数编制机构无法就处置有规划达成一致，则基金照料东说念主在履行稳妥方法后，变更本基 金的标的指数和基金称呼。   当指数编制机构被照章取消指数编制履历、照章罢了、被照章取销或被照章宣 告停业，或者发生法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他情形时，基 金照料东说念主领先应当以支握原有编制有规划不变为原则，寻找其他指数编制机构相连原 标的指数的吝啬职业，尽量幸免对基金的投资边界和投资策略变成本体性影响。如 果其他指数编制机构确乎无法或不同意对原标的指数进行吝啬职业，则基金照料东说念主 在履行稳妥方法后，变更本基金的标的指数和基金称呼。   七、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金和羼杂型基 金，高于货币市集基金。本基金为指数型基金，主要采纳抽样复制法追踪标的指数 的走漏，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市集相似的风险收益特征。   八、基金照料东说念主代表基金诈欺债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额握有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  九、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所 倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。  十、投资组合申报  基金照料东说念主的董事会及董事保证本申报所载云尔不存在伪善纪录、误导性讲述 或首要遗漏，并对其内容真实切性、准确性和完好性承担个别及连带职业。  基金托管东说念主中国建树银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本申报中的财 务办法、净值走漏和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性 讲述或者首要遗漏。  本投资组合申报所载数据限定2024年09月30日（财务数据未经审计）                                                  占基金总资产的比  序号              式样               金额（元）                                                    例（%）          其中：股票                                 -           -          其中：债券                  4,718,056,782.95       99.95          资产支握证券                                -           -          其中：买断式回购的买入返                                                -           -          售金融资产               银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注：本基金本申报期末未握有境内股票。 注：本基金本申报期末未握有港股通投资股票。 注：本基金本申报期期末未握有股票。 序号        债券品种        公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债      可转债（可交换      债）                                        公允价值 占基金资产净值比 序号   债券代码      债券称呼 数目（张）                                         （元）       例（%）                                               .30                                               .87                                               .39                                               .46                                               .44                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 投资明细     注：本基金本申报期末未握有资产支握证券。 细     注：本基金本申报期末未握有贵金属。     注：本基金本申报期末未握有权证。     本基金在本申报期未投资国债期货。     注：本基金本申报期末未握有国债期货。     本基金在本申报期未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开评论、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案造访，或在报 告编制日前一年内受到公开评论、处罚的情形。     本基金本申报期末未握有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同章程的备选股票库之外的情形。     序号       称呼                     金额（元）          银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注：本基金本申报期末未握有处于转股期的可篡改债券。 注：本基金本申报期末未握有股票。 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与推断可能有尾差。                      银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                        第十部分          基金的事迹    基金照料东说念主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金A类基金份额净值增长率与事迹比拟基准收益率比拟表；                  净值增长 事迹比拟 事迹比拟基准          净值增长   阶段             率轨范差 基准收益 收益率轨范差 ①-③         ②-④           率①                    ②     率③     ④ 月 1 日至 月 30 日 月 26 日 （基金合 同奏效       14.48% 0.05% -3.04% 0.06% 17.52%                -0.01% 日）至 月 30 日     本基金D类基金份额净值增长率与事迹比拟基准收益率比拟表；                                 事迹比拟                       净值增长 事迹比拟                  净值增长           基准收益     阶段                率轨范差 基准收益      ①-③                  ②-④                   率①            率轨范差                         ②   率③                                   ④ 日（D 类基金份 额增设日）至 1.64%            0.05%   -0.24%    0.05%   1.88%   0.00% 日 至 2024 年 6 月 2.24%      0.05%   -0.30%    0.06%   2.54%   -0.01%                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日（D 类基金份 额增设日）至 3.91%       0.05%   -0.53%   0.06%   4.44%   -0.01% 日             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的守护和刑事职业  本基金财产零丁于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的章程刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章取销或者被照章宣告停业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清宽饶产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十二部分       基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往返现象的往返日以及国度法律法例章程 需要对外流露基金净值的非往返日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐 准则》、监管部门关连章程。   （一）对存在活跃市集且大约获取换取资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采纳最近往返日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 往返日的报价不成确切反应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中磋议不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产握有者的，那么在估值时间中不应将该限制算作特征 磋议。此外，基金照料东说念主不应试虑因其多量握有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采纳在当前情况下适用而且有实足可 利用数据和其他信息支握的估值时间确定公允价值。采纳估值时间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟一在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行调整并确定公允价值。   四、估值方法             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）往返所上市实行净价往返的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要 变化，按最近往返日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 往返日后经济环境发生了首要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化 成分，调整最近往返市价，确定公允价值；  （2）往返所上市未实行净价往返的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变 化，按最近往返日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往返 日后经济环境发生了首要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因 素，调整最近往返市价，确定公允价值；  （3）往返所上市不存在活跃市集的有价证券，采纳估值时间确定公允价值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 据估值。 应付利息。 息。 照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例谨守相干法律法例以及监 管部门、自律法则的章程。 国度最新章程估值。  如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、方法              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 及相干法律法例的章程或者未能充分吝啬基金份额握有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处置，以约定的方法、方法和相干法律法例的章程进 行估值，以吝啬基金份额握有东说念主的利益。   根据关连法律法例，各种基金资产净值贪图、各种基金份额净值贪图和基金会 计核算的义务由基金照料东说念主承担。本基金的基金管帐职业方由基金照料东说念主担任，因 此，就与本基金关连的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法 达成一致的倡导，按照基金照料东说念主对各种基金份额的基金净值信息的贪图结果对外 赐与公布。   五、估值方法 基金份额和D类基金份额的基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计 算，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金照料东说念主不错诞生大额赎回 情形下的净值精度济急调整机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照料东说念主于每个估值日贪图A类基金份额和D类基金份额的基金资产净值及基 金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按章程公告。如遇罕见情况，经履行稳妥程 序，不错稳妥蔓延贪图或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金照料东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 照料东说念主按约定对外公布。   六、估值过失的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类别基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值 过失时，视为该类基金份额净值过失。   由于一方当事东说念主提供的信息过失，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的措施后仍 不成发现该过失，进而导致基金资产净值贪图过失变成投资东说念主或基金的损失，以及 由此变成以后往返日基金资产净值贪图顺延过失而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供过失信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金运作过程中，要是由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的邪恶变成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的责 任东说念主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予补偿，承担补偿职业。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值过失职业方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职业方承担；由 于估值过失职业方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误职业方对径直损失承担补偿职业；若估值过失职业方还是积极融合，而且有协助 义务确当事东说念主有实足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职业。估值 过失职业方应付更正的情况向关连当事东说念主进行证据，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的职业方对关连当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 而且仅对估值过失的关连径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失职业方仍应付估值过失负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失职业方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对取得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；要是取得欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿额加上还是取得的欠妥得利返还的 总和逾越其实验损失的差额部分支付给估值过失职业方。   （4）估值过失调整采纳尽量复原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的职业方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的职业方进行更            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关连当事东说念主进行证据。   （1）任一类基金份额净值贪图出现过失时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东说念主，并采纳合理的措施详确损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金照料东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   基金托管东说念主发现基金份额净值计价出现首要过失或者估值出现首要偏离的，应 当教导基金照料东说念主照章履行流露和申报义务。   七、暂停估值的情形 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的证据   各种基金资产净值和各种基金份额净值由基金照料东说念主负责贪图，基金托管东说念主负 责进行复核。基金照料东说念主应于每个估值日往返收尾后贪图当日的各种基金资产净值 和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值贪图结果复核证据后 发送给基金照料东说念主，由基金照料东说念主按章程对各种基金份额净值赐与公布。   九、罕见情况的处理 算作基金资产估值过失处理； 发送的数据过失，或第三方估值机构提供的估值数据过失，关连管帐轨制变化或由 于其他不可抗力原因等，基金照料东说念主和基金托管东说念主天然还是采纳必要、稳妥、合理 的措施进行检验，但未能发现该过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金照料           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东说念主和基金托管东说念主撤职补偿职业。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措 施撤废或舒缓由此变成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露 主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十三部分       基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。照料费的贪图方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金照料费   E为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金照料东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金照料东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时连系基金托管东说念主协商处置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。托管费的贪图方                 银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金照料东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金照料东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时连系基金托管东说念主协商处置。   本基金算作指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数使用许 可公约的约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。   基金合同奏效后，本基金指数许可使用费贪图方法如下：        本基金基金资产净值                        年度费率             整）   民币整，不包括 20 亿东说念主民币整）             整）     注：1bp=基本点数=1/10,000=0.01%   当前一日的基金资产净值在10亿元以下（不包括10亿元），指数许可使用费按 前一日的基金资产净值的0.04%的年费率计提。指数许可使用费逐日贪图，逐日累 计。贪图方法如下：   H=E×0.04%÷当年天数   当前一日的基金资产净值在10亿元至20亿元（包括10亿元，不包括20亿元）， 指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.03%的年费率计提。指数许可使用费 逐日贪图，逐日累计。贪图方法如下：   H=E×0.03%÷当年天数   当前一日的基金资产净值在20亿元以上（包括20亿元），指数许可使用费按前 一日的基金资产净值的0.025%的年费率计提。指数许可使用费逐日贪图，逐日累 计。贪图方法如下：              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   H=E×0.025%÷当年天数   以上贪图公式中：   H为逐日应付的指数许可使用费   E为前一日的基金资产净值   指数许可使用费逐日贪图，逐日累计，按季支付。自基金合同奏效日起，由基 金照料东说念主向基金托管东说念主发送基金指数许可使用费划付指示，经基金托管东说念主复核后， 于每年1月、4月、7月、10月的前十个职业日内，按照基金照料东说念主与指数编制机构 证据的金额向指数编制机构支付上一季度的标的指数许可使用费。   要是基金照料东说念主和指数编制机构对指数许可使用费的计提方法、计提轨范或支 付方式等另有约定的，本基金从其最新约定。此项变更无需召开基金份额握有东说念主大 会审议，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致后，基金照料东说念主应实时在章程媒介赐与 公告。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关连法例及相应公约规 定，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额握有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度关连税收征收的章程代扣代缴。             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十四部分      基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 比例等具体分成有规划见基金照料东说念主根据基金运作情况届时不依期发布的相干分成公 告； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不采纳，本 基金默许的收益分拨方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；  在不违背法律法例且对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响的前提下，基金管 理东说念主可在法律法例允许的前提下并与基金托管东说念主协商一致后，酌情调整以上基金收 益分拨原则，并于变更实施日前在章程媒介上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大 会。  四、收益分拨有规划  基金收益分拨有规划中应载明限定收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨有规划真实定、公告与实施  本基金收益分拨有规划由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的关连章程在章程媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的 贪图方法，依照登记机构相干业务法则实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十五部分       基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：要是基金合同奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度流露； 计核算，按照关连章程编制基金管帐报表； 以书面方式证据。   法律法例或监管部门对基金管帐政策另有章程的，从其章程。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介公告。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)           第十六部分       基金的信息流露   一、本基金的信息流露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流 动性风险照料章程》、基金合同偏激他关连章程。相干法律法例对于信息流露的披 露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大 会的基金份额握有东说念主等法律法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的章程流露基金信息，并保证所流露信息真实切性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予流露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“章程网站”）等媒介流露，并保证基金投资东说念主大约按照基金合同约定 的时刻和方式查阅或者复制公开流露的信息云尔。   三、本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开流露的信息应采纳汉文文本。如同期采纳外文文本的，基金信 息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开流露的信息采纳阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管公约、基金居品云尔纲目 有东说念主大会召开的法则及具体方法，说明基金居品的秉性等波及基金投资东说念主首要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息流露及 基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变 更的，基金照料东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金居品云尔纲目的信息发生首要变更 的，基金照料东说念主应当在三个职业日内，更新基金居品云尔纲目，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品云尔纲目其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料东说念主不再更新基金居品云尔概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照料东说念主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品云尔纲目、《基 金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，并将基金居品云尔纲目登载在基金销 售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管公约登载在规 定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）基金合同奏效公告   基金照料东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》奏效公告。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （四）基金净值信息  基金合同奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应当至少 每周在章程网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应在不晚于每个洞开日的次 日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的各种基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站流露半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金照料东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的贪图方式及关连申购、赎回费率，并保证投资东说念主大约在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息云尔。  （六）基金依期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报  基金照料东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在章程网站上，并将年度申报教导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申报应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所 审计。  基金照料东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在章程网站上，并将中期申报教导性公告登载在章程报刊上。  基金照料东说念主应当在季度收尾之日起15个职业日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在章程网站上，并将季度申报教导性公告登载在章程报刊上。  基金合同奏效不及2个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。  如申报期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金照料东说念主至少应当在依期申报“影响投资者决策的其 他遑急信息”项下流露该投资东说念主的类别、申报期末握有份额及占比、申报期内握有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的罕见情形除外。  基金照料东说念主应当在年度申报和中期申报中流露基金组合股产情况偏激流动性风 险分析等。  （七）临时申报              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金发生首要事件，关连信息流露义务东说念主应在2日内编制临时申报书，并登 载在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 相干行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 际限定东说念主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往返事项，但中国证监会另有章程的除外； 变更；             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 满200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形，基金照料东说念主就基金合同可能出现终 止事由发布教导性公告； 产生首要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   （八）澄澈公告   在基金合同存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集华贵传的音讯可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东说念主 权益的，相干信息流露义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开澄澈，并将关连情 况立即申报中国证监会。   （九）清理申报   基金合同阻隔的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理申报。基金财产清理小组应当将清理申报登载在章程网站上，并将 清理申报教导性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，相干信息流露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十二）中国证监会章程的其他信息。   六、信息流露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露照料轨制，指定专门部门及高              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 级照料东说念主员负责照料信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当适合中国证监会相干基金信息披 露内容与形状准则等法律法例的章程。   基金托管东说念主应当按影相干法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金照料东说念主编制的各种基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购、赎 回价钱、基金依期申报、更新的招募说明书、基金居品云尔纲目、基金清理申报等 公开流露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子证据。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采纳一家报刊流露本基金信息。基 金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信 息，并保证相干报送信息真实切、准确、完好、实时。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计申报、法律倡导书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将相干档案至少保存到基金合同阻隔后10年。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外、也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息流露服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律法则的相干章程。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息流露的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延流露基金信息：   （一）基金投资所波及的证券往返现象遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （二）不可抗力；   （三）法律法例章程、中国证监会或基金合同认定的其他情形。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第十七部分      侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施方法   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所 倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘适合《中华 东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并流露专项审计倡导。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额握有东说念主的原有账户为基 础，按照当日份额，证据相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申 购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理 主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金照料东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金照料东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金照料东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋 账户份额。大都赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一洞开日主 袋账户总份额的10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金照料东说念主贪图各项投资运作办法和基金事迹办法时仅需磋议主袋账户资产。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往返日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金照料费。  （2）与侧袋账户关连的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，关连用度可酌情收取或减免。  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自满基金合同收益分拨条件的情形下，基 金照料东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （1）基金净值信息  基金照料东说念主应按照本招募说明书“基金的信息流露”部分章程的基金净值信息 流露方式和频率流露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停流露 侧袋账户份额净值。  （2）依期申报  侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金依期申报中流露申报期内特定资产 处置进展情况，流露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金照料东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  （3）临时公告  基金照料东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及方法、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等遑急信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额握有东说念主支付的款项、相干用度发生情况等遑急信息。  特定资产以可出售、可转让、复本往返等方式复原流动性后，基金照料东说念主应当 按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。  阻隔侧袋机制后，基金照料东说念主实时礼聘适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的 管帐师事务所进行审计并流露专项审计倡导。  三、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡径直援用法律法例或监管法则的部           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法例或监管法则修改导致相干内容被取消或变更的，基金照料东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行稳妥方法后，可径直对本部安分容进行修改和调整， 无需召开基金份额握有东说念主大会审议。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十八部分         风险揭示   一、市集风险   本基金投资于证券市集，证券价钱受合座政事、经济、社会等环境成分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的秉性，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类相干投资器用的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类相干投资器用，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款模样来分拨，而现款的购买力可能因为通货扩张 的影响而下降，从而给投资东说念主带来实验收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主时时会诈欺该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的合座答复率。   信用风险是指金融器用的一方到期无法履行约界说务以至本基金遭受损失的风 险。基金在往返过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东说念主负约、拒却支付              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货扩张率提高，基金的实验投资价值会因此裁减。   由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成正常实行，导致 了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金照料运作过程中基金照料东说念主的学问、教养、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金照料东说念主的职业操守和说念德轨范雷同都有可能对本基金答复带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金照料东说念主的成分而影响基金收益水平。   相干当事东说念主在业务各形状操作过程中，可能因里面限定存在弱势或者东说念主为成分 变成操作乌有或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪往返、管帐 部门讹诈、往返过失等。   在基金的各式往返行动或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而 影响往返的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金 照料东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券往返所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职业公司等等。   三、本基金的私有风险   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于待偿期限为1 年至3年（包含1年和3年）的标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非 现款基金资产的80%，事迹走漏将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金在多 数情况下将支握较高的债券仓位，在债券市集下落的过程中，可能面对基净值与标 的指数同步下落的风险。   （1）标的指数答复与债券市集平均答复偏离的风险   标的指数并不成完全代表所有债券市集。标的指数成份券的平均答复率与所有              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 债券市集的平均答复率可能存在偏离。  （2）标的指数波动的风险  标的指数成份券的价钱可能受到政事成分、经济成分、政策成分、投资者情怀 和往返轨制等各式成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变 化，产生风险。  （3）标的指数贪图出错的风险  指数编制方法的弱势可能导致标的指数的走漏与总体市集走漏产生各异，从而 使基金收益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司分歧指数的实时性、完好 性和准确性作念出任何承诺。标的指数值可能出现过失，投资者若参考指数值进行投 资决策可能导致损失。  （4）标的指数变更的风险  根据基金合同的约定，要是指数编制单元变更或住手标的指数的编制、发布或 授权，或标的指数由其他指数替代、或由于指数编制方法的首要变更等事项导致本 基金照料东说念主以为该指数不宜接续算作标的指数，或证券市集有其他代表性更强、更 恰当投资的指数推出时，本基金照料东说念主不错依据吝啬投资东说念主正当权益的原则，在履 行稳妥方法后变更本基金的标的指数、事迹比拟基准和基金称呼。  如前述标的指数调整导致投资边界等发生本体变更，则基金投资组合将随之调 整，基金的风险收益特征将与新标的指数一致，投资者须承担此项调整带来的风险 与成本。  本基金在追踪指数时由于各式原因导致基金的事迹走漏与标的指数走漏之间产 生各异的不确定性，可能包括：  （1）本基金采纳抽样复制法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份 券和备选成份券，基金投资组合与标的指数组成可能存在各异，从而可能导致基金 实验收益率与标的指数收益率产生偏离；  （2）由于买入和卖出债券时均存在往返成本，导致本基金在追踪指数时可能 产生收益上的偏离；  （3）受市集流动性风险的影响，本基金在实验运作中，由于投资者申购而新 增的资金可能不成实时地滚动为标的指数的成份券、或在面对投资者赎回时无法以 赎回价钱将债券实时地滚动为现款，这些情况使得本基金在追踪指数时存在一定的              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 追踪偏离风险；   （4）在本基金实行指数化投资过程中，基金照料东说念主对指数基金的照料才气如 追踪指数的时间妙技、买入卖出的时机采纳等都会对本基金的收益产生影响，从而 变成本基金对标的指数的追踪偏离。   《基金合同》奏效后，如发生连气儿50个职业日出现基金份额握有东说念主数目不悦 照基金合同的约定方法进行清理，此事项不需要召开基金份额握有东说念主大会进行表 决。基金份额握有东说念主将面对基金合同提前阻隔的风险。 险、政策性金融债流动性风险、投资聚会度风险等。   （1）政策性银行改制后的信用风险   若将来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生较大变化，债 券信用品级也可能相应调整，基金投资可能面对一定信用风险。   （2）政策性金融债流动性风险   政策性金融债市集投资者行动具有一定趋同性，在顶点市集环境下，可能聚会 买入或卖出，存在流动性风险。   （3）投资聚会度风险   政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生首要事项变化，可能对基金净 值走漏产生较大影响。   侧袋机制是一种流动性风险照料器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，办法在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手流露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和篡改，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用侧袋机制 时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额握有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主在             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金依期申报中流露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料 东说念主不承担任何保证和承诺的职业。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东说念主贪图各项投资运作办法和基金事迹办法时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹办法应当以主袋账户资产为基准，因此本基金流露的业 绩办法不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   当遭遇标的指数成份券流动性不及、价钱严重偏聚散理估值、单只成份券往返 量不适合市集往返惯例等其他市集成分及预期标的指数的成份券行将调整或其他影 响指数复制的成分时，顶点情况下可能发生追踪舛错限定未达约定场地的风险。   当指数编制机构被照章取消指数编制履历、照章罢了、被照章取销或被照章宣 告停业时，将导致指数编制机构住手服务的风险。   本基金追踪的标的指数可能因为成份券临时调整或者依期调整后不再适合中国 证监会相干要求，基金照料东说念主将向指数编制机构建议修改要求，协商处置有规划。如 果基金照料东说念主与指数编制机构无法就处置有规划达成一致，则基金照料东说念主在履行稳妥 方法后，变更本基金的标的指数和基金称呼，有可能对基金投资边界、投资策略等 方面变成影响，影响本基金投资收益。   四、流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金照料东说念主不错概括利用备用的流动性风险照料 器用以减少或应付基金的流动性风险，投资者可能面对大都赎回肯求被缓期办理、 赎回肯求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停 等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配。  本基金采纳被迫式指数化投资，通过抽样复制法采纳合适的债券进行投资，以 完了对标的指数的灵验追踪，且本基金并非主要投资于流动性受限资产债券及不存 在活跃市集需要采纳估值时间确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组合股产 变现才气较强。  基金出现大都赎回情形下，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合情景或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单 个基金份额握有东说念主在单个洞开日肯求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上 的，基金照料东说念主对其采纳缓期办理赎回肯求的措施。详见《招募说明书》“第八部 分、基金份额的申购与赎回”中“十二、大都赎回的情形及处理方式”部安分容。  在罕见情形下，基金照料东说念主可能会实施备用流动性风险照料器用，包括而不限 于缓期办理大都赎回肯求、拒却或暂停申购肯求、暂停接受赎回肯求、减慢支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他措 施。要是基金照料东说念主实施备用流动性风险照料器用当中的一种或几种，基金投资东说念主 可能会面对赎回效率裁减、赎回款缓期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获 取基金净值等风险。  投资东说念主具体请参见本招募说明书“第十七部分            侧袋机制”，详备了解本基金 侧袋机制的情形及方法。  五、其他风险  贪图机、通信系统、往返网罗等时间保障系统或信息网罗支握出现特别情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限涌现产生净值、基金的投资往返指示无法实时传输等风险； 照料东说念主自身径直限定才气之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的利益 受损；           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 可能导致基金资产的损失； 往返。根据《证券往返资金前端风险限定业务法则》等关连章程，证券往返所、证 券登记机构对往返参与东说念主相干往返单元的全天净买入申报金额总量实施额度照料， 并通过往返所对往返参与东说念主实施前端限定。本基金可能因上述业务法则而无法完成 某笔或某些往返，由此变成的损益由基金财产承担。             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)     第十九部分   基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后依照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。   二、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干方法后，基金合同应当阻隔： 托管东说念主相连的；   三、基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同阻隔情形出面前，由基金财产清理小组统一袭取基金；             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申报；  （5）礼聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理报 告出具法律倡导书；  （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨有规划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各种基金 份额比例进行分拨。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关连首要事项须实时公告；基金财产清理申报经适合《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报登载在 章程网站上，并将清理申报教导性公告登载在章程报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关连文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 章程。             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第二十部分     基金合同的内容摘录  一、基金份额握有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金照料东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并照料基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金照料费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；  （6）依据基金合同及关连法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度关连法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；  （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；  （10）依据基金合同及关连法律章程决定基金收益的分拨有规划；  （11）在基金合同约定的边界内，拒却或暂停受理申购、赎回和篡改肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （16）在适合关连法律、法例的前提下，制订和调整关连基金认购、申购、赎 回、篡改、非往返过户、转托管等业务法则；   （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金 财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产相互零丁，对所照料的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关连章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳稳妥合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的章程，按关连章程贪图并公告基金净值信息，确 定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关连章程，履行信息流露及申报 义务；   （12）保守基金交易好意思妙，不显露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关连法律法例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开流露前应予守密，不向他东说念主显露，因审计、法律等外部专科照看人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨有规划，实时向基金份额握有东说念主分拨              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关连章程召集基金份额握有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产照料业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干 云尔，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或云尔在章程时刻发出，而且保 证投资东说念主大约按照基金合同章程的时刻和方式，随时查阅到与基金关连的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关连云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同变成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关连基金 事务的行动承担职业；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成奏效， 基金照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成首要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资东说念主的利益；  （4）根据相干市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往返资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；  （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；  （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则握有并安全守护基金财产；  （2）诞生专门的基金托管部门，具有适合要求的营业现象，配备实足的、合 格的熟习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别建树账户，零丁核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；  （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他关连章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金照料东说念主代表基金签订的与基金关连的首要合同及关连凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金交易好意思妙，除《基金法》、基金合同偏激他关连法律法例或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主显露，因审 计、法律等外部专科照看人提供服务而向其提供的情况除外；            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （8）复核、审查基金照料东说念主贪图的各种基金资产净值、各种基金份额净值、 各种基金份额申购、赎回的价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关连的信息流露事项；  （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具倡导，说明 基金照料东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；要是基金照料 东说念主有未实行基金合同章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了稳妥的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干云尔，保存期限 不低于法律法例的章程；  （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；  （13）按章程制作相干账册并与基金照料东说念主查对；  （14）依据基金照料东说念主的指示或关连章程向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关连章程，召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金照料东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金照料东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文书基金照料东说念主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应允担补偿职业，其补偿职业不 因其退任而撤职；  （20）按章程监督基金照料东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金照料东说念主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；  （21）实行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额握有东说念主的权利和义务  基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东说念主算作基金合同当事             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，本基金吞并类别每份基金份额具 有同等的正当权益。本基金A类基金份额与D类基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分拨的金额以及参与清理后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审 议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息云尔；   （7）监督基金照料东说念主的投资运作；   （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）厚爱阅读并礼服基金合同、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）诊治基金信息流露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额边界内，承担基金亏本或者基金合同阻隔的有限责 任；   （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东说念主正当权益的行为；   （7）实行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的方法和法则  基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。  若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有章程的，以届时灵验的法律法例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：  （1）阻隔基金合同；  （2）更换基金照料东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）篡改基金运作方式；  （5）调整基金照料东说念主、基金托管东说念主的报酬轨范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资场地、边界或策略；  （9）变更基金份额握有东说念主大会方法；  （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；  （11）单独或推断握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额握 有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就吞并事项书面要求召 开基金份额握有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；  （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东说念主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额握有东说念主大会：  （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率或调整基金份额 类别建树；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金照料东说念主、登记机构、基金销售机构调整关连基金认购、申购、赎 回、篡改、非往返过户、转托管等业务的法则；   （7）按照本基金合同的约定，变更事迹比拟基准；   （8）基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，调整基金收益的分拨原则和支付 方式；   （9）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金照料东说念主，基金照料东说念主应 当配合。 金份额握有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东说念主代表和基 金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 照料东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主仍以为有必 要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东说念主代表和基金照料            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管 理东说念主，基金照料东说念主应当配合。 金份额握有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或推断代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金照料东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议模样；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设连系东说念主姓名及连系电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额握有东说念主大会所采纳的具体通信方式、寄托的公证机关偏激连系方 式和连系东说念主、表决倡导提交的截止时刻和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金照料东说念主到指定地点对 表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行文书基金照料东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票遵循。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主 大会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主握 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明注解适正当律法例、《基金合同》 和会议文书的章程，而且握有基金份额的凭证与基金照料东说念主握有的登记云尔相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证涌现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、网罗、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主文书载明的非现场方式在表决截止日往常投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在2个职业日内连气儿公布相 关教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金照料东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 章程的方式收取基金份额握有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金照料东说念主经文书不参 加收取表决倡导的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额握有 东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的基金份额握有东说念主所握有的             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额握有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额握有东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决倡导的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决倡导的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理 东说念主出具的寄托东说念主握有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明注解适正当律法 规、基金合同和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额握有东说念主大 会，会议方法比照现场开会和通信方式开会的方法进行。 允许的情况下，授权方式不错采纳书面、网罗、电话、短信或其他方式，召集东说念主接 受的具体授权方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定阻隔基金合同、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大会筹商的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金照料东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的 议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行审 核，适合条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案波及事项与基金有径直关系，而且不超出 法律法例和基金合同章程的基金份额握有东说念主大会权益边界的，应提交大会审议；对 于不适合上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。要是召集东说念主决定不将基金 份额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）方法性。大会召集东说念主不错对提案波及的方法性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主握东说念主 不错就方法性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有东说念主大会 决定的方法进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东说念主按照章程方法布告会议议事方法及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主握东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权 代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；要是基金 照料东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额 握有东说念主和代理东说念主所握表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额握有东说念主算作 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基金 份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份说明注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称呼）和连系方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议：            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以相等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、阻隔基金合同、本基金与其他 基金合并以相等决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭神话明注解，不然提交适合会议文书中章程的证据投资东说念主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东说念主，口头适合会议文书章程的表决倡导视为灵验表决，表决倡导弄脏不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额握有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主 应当在会议运行后布告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握 有东说念主自行召集或大会天然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金照料东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运行后布告在出席 会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金 照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主就地 公布计票结果。   （3）要是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当就地公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息流露办法》的关连章程在规 定媒介上公告。要是采纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实行奏效的基金份额握有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金照料东说念主、 基金托管东说念主均有不休力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的罕见约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和 侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相干基金 份额握有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额握有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同灭亡和阻隔的事由、方法   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后依照《信息流露办法》的关连章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干方法后，基金合同应当阻隔： 托管东说念主相连的；             银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （三）基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同阻隔情形出面前，由基金财产清理小组统一袭取基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申报；  （5）礼聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理报 告出具法律倡导书；  （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨有规划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各种基金 份额比例进行分拨。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的关连首要事项须实时公告；基金财产清理申报经适合《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报登载在 章程网站上，并将清理申报教导性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关连文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 章程。  四、争议处置方式  对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同关连的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、联合道路处置。不肯或者不成通过协商、联合处置的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东说念主均有不休力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，接续古道、勤勉、尽责地 履行基金合同约定的义务，吝啬基金份额握有东说念主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之办法，不包括香港相等行政区、澳门 相等行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 现象和营业现象查阅。                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)        第二十一部分          基金托管公约的内容摘录  一、基金托管公约当事东说念主  （一）基金照料东说念主  称呼：银华基金照料股份有限公司  注册地址：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  邮政编码：100738  法定代表东说念主：王珠林  成立日历：2001年5月28日  批准诞盼愿关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字20017号  组织模样：股份有限公司  注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币  存续期间：握续计议  计议边界：基金召募、基金销售、资产照料、中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东说念主  称呼：中国建树银行股份有限公司（简称：中国建树银行）  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东说念主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812号  组织模样：股份有限公司  注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：握续计议  计议边界：收受公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经中国银行 业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关连法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资边界、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采纳轨范 的，基金照料东说念主应按照基金托管东说念主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东说念主运 用相干时间系统，对基金实验投资是否适合《基金合同》对于证券采纳轨范的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券，为更好完了投资场地，还 不错投资于具有精湛流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、 债券回购、银行入款、现款以及法律法例或监管部门允许基金投资的其他金融器用 （但须适合中国证监会相干章程）。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产，不参与股票等权益类资产的 投资。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行稳妥程 序后，不错将其纳入投资边界，其投资比例谨守届时灵验的法律法例和相干章程。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；本基金握有现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主在履行 稳妥方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关连法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 为1年至3年（包含1年和3年）的标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的80%；            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 净值的40%；干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购到 期后不得延期； 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 逆回购往返的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保握一 致；   除上述2、5、6项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变 动等基金照料东说念主之外的成分以至基金投资比例不适合上述章程投资比例的，基金管 理东说念主应当在10个往返日内进行调整，但中国证监会章程的罕见情形除外。法律法例 另有章程的，从其章程。   基金照料东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起运行。   要是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金照料东说念主在履行稳妥程 序后，可相应调整投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金照料东说念主在履行稳妥方法后，则本基金投资不再受相干限制。   （三）基金托管东说念主根据关连法律法例的章程及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第九款基金投资谢却行动通过过后监督方式进行监督。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实验控 制东说念主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联往返的，应当适合基金的投资场地和投资策略，谨守基金份额握有 东说念主利益优先原则，戒备利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实行。相干往返必须事前得到基金托管东说念主的同意，并履行信息流露义 务。   （四）基金托管东说念主根据关连法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金管            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供适正当律法例及行业轨范的、经正式采纳的、本基金适用的银行间债券市集 往返敌手名单，并约定各往返敌手所适用的往返结算方式。基金照料东说念主应严格按照 往返敌手名单的边界在银行间债券市集采纳往返敌手。基金托管东说念主监督基金照料东说念主 是否按事前提供的银行间债券市集往返敌手名单进行往返。基金照料东说念主不错每半年 对银行间债券市集往返敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的往返敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照公约进行结算。如基金照料东说念主根据 市集情况需要临时调整银行间债券市集往返敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东说念主说明事理，并在与往返敌手发生往返前3个职业日内与基金托管东说念主协商处置。   基金照料东说念主负责对往返敌手的资信限定，按银行间债券市集的往返法则进行交 易，并负责处置因往返敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此变成的任何法律职业及损失。若未践约的往返敌手在基金托管东说念主与基金照料东说念主确 定的时刻前仍未承担负约职业偏激他相干法律职业的，基金照料东说念主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向相干往返敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主莫得按照事前约 定的往返敌手或往返方式进行往返时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主，基金托 管东说念主不承担由此变成的任何损结怨职业。   （五）基金托管东说念主根据关连法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金各 类资产净值贪图、各种基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、相干信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹走漏数据等 进行监督和核查。   （六）基金托管东说念主依影相干法律法例的章程和基金合同的约定，对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息流露等方面进行监督，侧袋机制的具体法则依影相干法律 法例的章程和基金合同的约定实行。   （七）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或实验投资运作违背 法律法例、《基金合同》和本托管公约的章程，应实时以电话提醒或书面教导等方 式文书基金照料东说念主限期纠正。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金照料东说念主收到书面文书后应鄙人一职业日前实时查对并以书面模样给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   （八）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》 和本托管公约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金照料东说念主应 在章程时刻内复兴并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金照料东说念主应积极配合提供相干数据云尔和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据往返方法还是奏效的指示违背法律、 行政法例和其他关连章程，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金照料 东说念主，由此变成的损失由基金照料东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有首要违游记动，应实时申报中国证监会， 同期文书基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金照料东说念主无正派 事理，拒却、阻扰对方根据本托管公约章程诈欺监督权，或采纳拖延、讹诈等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警告仍不改正的，基金托管 东说念主应申报中国证监会。   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金照料东说念主贪图的各种基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金照料 东说念主指示办理清理交收、相干信息流露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未实行或无故蔓延实行基金照料东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本公约偏激他关连章程时，应实时以书面模样文书基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面模样给基金照料东说念主发 出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金照料东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干云尔以供基金照料 东说念主核查托管财产的完好性和确切性，在章程时刻内复兴基金照料东说念主并改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有首要违游记动，应实时申报中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无正派              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 事理，拒却、阻扰对方根据本公约章程诈欺监督权，或采纳拖延、讹诈等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主建议警告仍不改正的，基金照料东说念主应 申报中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 零丁。 两边可另行协商处置。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的指示，不得自交运用、刑事职业、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职业公司结 算数据完成场内往返交收、开户银行或往返/登记结算机构扣收往返费、结算费和 账户吝啬费等用度）。 到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文书基金照料东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金照料东说念主 应负责向关连当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职业。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 “基金召募专户”。该账户由基金照料东说念主开立并照料。 金份额握有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》等关连章程后，基金照料东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在章程时刻内， 礼聘适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为灵验。              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 章程办理退款等事宜。  （三）基金银行账户的开立和照料 照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和 使用。 和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行为。 理基金资产的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 联名的证券账户。 东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 理和运用由基金照料东说念主负责。  证券账户开户费由基金照料东说念主先行垫付，待托管居品启始运营后，基金照料东说念主 可向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东说念主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职业公司的一级法 东说念主清理职业，基金照料东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限职业公司的章程以及基金照料东说念主与基金托管东说念主签 署的《托管银行证券资金结算公约》实行。 基金托管东说念主协商证据主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办理东说念主如需另一方提供配合 的，另一方应赐与配合。           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，若无相干章程，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的章程实行。   （五）债券托管专户的开设和照料   《基金合同》奏效后，基金照料东说念主负责以基金的口头肯求并取得干预寰宇银行 间同行拆借市集的往返履历，并代表基金进行往返；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间市集登记结算机构的关连章程，在银行间市集登记结算机构开立债券托 管账户，握有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基 金照料东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和照料 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是波及相干账户的开设和使用，由基金 照料东说念主协助基金托管东说念主根据关连法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立关连 账户。该账户按关连法则使用并照料。   （七）基金财产投资的关连有价凭证等的守护   基金财产投资的关连什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职业公司、中国证券 登记结算有限职业公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或单据营业中心的代保 司库，守护凭证由基金托管东说念主握有。什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证的 购买和转让，按基金照料东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管 东说念主之外机构实验灵验限定或守护的资产不承担任何职业。   （八）与基金财产关连的首要合同的守护   与基金财产关连的首要合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基 金签署的、与基金财产关连的首要合同的原件分别由基金照料东说念主、基金托管东说念主保 管。除本公约另有章程外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产关连的首要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息流露公约及基金投资业务中产生的首要 合同，基金照料东说念主应保证基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份正本的原件。基 金照料东说念主应在首要合同签署后实时以加密方式将首要合同传真给基金托管东说念主，并在 三十个职业日内将正本投递基金托管东说念主处。首要合同的守护期限不少于法律法例的              银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 章程。   五、基金资产净值的贪图、复核与完成的时刻及方法 份额的基金份额净值是按照每个估值日闭市后，A类基金份额和D类基金份额的基金 资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目贪图，均精准到0.0001元，少许点 后第五位四舍五入。基金照料东说念主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整机 制。国度另有章程的，从其章程。   基金照料东说念主每个估值日贪图A类基金份额和D类基金份额的基金资产净值及基金 份额净值，并按章程公告。 《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金照料东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料 东说念主对外公布。   六、基金份额握有东说念主名册的守护   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。基 金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和守护，基金照料东说念主 和基金托管东说念主应分别守护基金份额握有东说念主名册，保存期限不少于法律法例的章程。 如不成妥善守护，则按相干法例承担职业。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金照料东说念主应将关连云尔送 交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其确切性、准确性和完好性。基 金托管东说念主不得将所守护的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应礼服守密义务。   七、争议处置方式   因本公约产生或与之相干的争议，两边当事东说念主应通过协商、联合处置，协商、 联合不成处置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。 仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不休力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续忠 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管公约章程的义务，吝啬基金份额握有 东说念主的正当权益。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本公约受中国法律统辖（为基金合同之办法，不包括香港相等行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）。   八、基金托管公约的变更、阻隔   （一）托管公约的变更方法   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何破损。基金托管公约的变更报中国证监会备 案。   （二）托管公约阻隔的情形                银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十二部分            对基金份额握有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握有 东说念主的需要和市集的变化增多、鼎新这些服务式样。   主要服务内容如下：   一、云尔寄送   （1）电子对账单服务采纳定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等道路自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额握有东说念主可根据需要自行 采纳。电子对账单会在当期收尾后，5个职业日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、过失、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消诊治等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金照料东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留连系方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、接头、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和往返信息。投资东说念主请在清爽 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主要是思了解认购、申购和赎回等往返情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金照料东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行接头、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、在线服务   基金照料东说念主利用我方的线上平台依期或不依期为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资照看人）交流服务。   四、电子往返与服务   投资东说念主可通过基金照料东说念主的线上往返系统进行基金往返，详情请检讨公司网站 或相干公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法迷惑的内容，请通过上述方式联 系基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面迷惑了本招募说明书。      银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十三部分      其他应流露事项 无。            银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十四部分      招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销 售机构的住所，投资东说念主可在办公时刻免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。  投资东说念主还不错径直登录基金照料东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。           银华中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第二十五部分          备查文献 件；  基金托管东说念主业务履历批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议偏激余备查文献存放在基金照料东说念主处。投资东说念主可在营业时刻免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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