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工银黄金: 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金更新的招募说明书(2024年第1号)

发布日期：2024-11-06 12:20    点击次数：197
工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金更新的招募            说明书        （2024 年第 1 号）     基金经管东说念主：工银瑞信基金经管有限公司     基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                        更新的招募说明书                       贫瘠请示   本基金经中国证券监督经管委员会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】1911 号文注 册召募。本基金基金合同于 2020 年 4 月 24 日安靖奏效。   基金经管东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出息作念 出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书，全面意志 本基金居品的风险收益特征，应充分洽商投资者自身的风险承受技艺，并对认购                                   （或申购）、 买卖基金的意愿、时机、数目等投资行动作出沉寂决策。基金经管东说念主提醒投资者基金投资 的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投 资风险，由投资者自行包袱。   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，密致追踪黄金价钱走势，基金净 值会因为国内黄金阛阓价钱波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全面了解本 基金的居品特质，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：阛阓风险、 信用风险、流动性风险、黄金 ETF 基金独有的风险、与 ETF 运作相关的风险等。本基金为 交易型绽放式基金，投资指标为密致追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与 黄金价钱相似。   本基金遴选现款认购/申购、赎回和黄金合约认购/申购、赎回两种方式办理本基金的 认/申购、赎回业务。本基金现款申购与赎回对价为现款替代、现款差额过火他对价，通过 上海证券交易所办理，使用证券账户进行申购赎回；黄金现货合约的申购与赎回对价包括 组合黄金现货合约、现款差额过火他对价，通过上海黄金交易所办理，投资者应同期具有 证券账户和黄金账户，并在办理申购赎回业务前完成账户备案手续。   基金的过往事迹并不预示其异日阐述。基金经管东说念主经管的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹阐述的保证。基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤快的原则经管和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、相关服务机构、对基金份额 持有东说念主的服务、附件二等章节，同期也更新了基金经管东说念主章节的部分信息，相关信息更新 截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募说明书所载财务数据和净值阐述数据截止日为 2023 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金          更新的招募说明书 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                                                                                                     更新的招募说明书 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金               更新的招募说明书                      一、绪 言   《工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作经管办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息透露经管办法》(以 下简称“《信息透露办法》”)、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管规则》                                       （以 下简称“《流动性风险经管规则》”）、                  《黄金交易型绽放式证券投资基金暂行规则》过火他 相关法律法则以及《工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   本招募说明书推崇了工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金的投资指标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者要害遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好意思性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明的府上请求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他相关规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                          更新的招募说明书 式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验更正和补充 明书》过火更新 要》过火更新 告》 上市交易公告书》 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、申报等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的更正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售经管办法》及颁布机关对其时时作念出的更正     《信息透露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息透露经管办法》及颁布机关对其时时作念出的更正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的更正 施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管规则》及颁布机关对其时时作念出的更正 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                           更新的招募说明书 关法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相关法律法则规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、交易等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 指定的在召募期间代理本基金发售业务的机构 理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的机构 型绽放式基金登记结算业求实施笃定》（过火时时更正）界说的基金份额的登记、存管、结 算及相关业务 证券登记结算有限职责公司 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面证据的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书     《业务法令》：指上海证券交易所发布实施的《上海证券交易所交易型绽放式指数基 金业求实施笃定》过火时时更正、中国证券登记结算有限职责公司发布实施的《中国证券登 记结算有限职责公司对于上海证券交易所交易型绽放式基金登记结算业求实施笃定》过火不 时更正和上海证券交易所、中国证券登记结算有限职责公司发布的其他相关法令和规则 密致追踪事迹相比基准，追求追踪偏离度和追踪漏洞最小化，遴选绽放式运作方式的基金 份额的行动 赎回清单规则的对价向基金经管东说念主请求购买基金份额的行动 求将基金份额兑换为申购赎回清单规则的对价的行动 黄金现货合约、现款替代、现款差额过火他对价 托付给赎回东说念主的组合黄金现货合约、现款替代、现款差额过火他对价 海黄金交易所挂盘的黄金现货实盘合约、黄金现货展期交收合约等上海黄金交易所黄金现货 交易品种 代部分或全部黄金现货合约的一定数目的现款 位中的黄金现货合约市值和现款替代之差；投资东说念主申购、赎回时应支付或应得回的现款差额 根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数缱绻 的预计值，预估现款部分由申购赎回代理机构预先冻结 的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值的行动 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                       更新的招募说明书 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 基金应收申购款过火他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子透露网站）等前言 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、带领受限的新股及非公开拓行股票、资产 营救证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交易的债券等                          三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况   称号：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准缔造机关：中国证监会   批准缔造文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋略范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限职责公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   考虑东说念主：朱碧艳   考虑电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                      更新的招募说明书 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：持续谋略   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委通知、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部劳动，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西奉行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租赁党委通知、奉行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副通知、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策经管与投资者关系部高档巨匠、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行政策经管与 投资者关系部巨匠、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行巨匠。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职责公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构劳动逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，沉寂董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照应人委员会委员，香港会德丰集团商议委员会委员，香港病院经管局公积金谋略受托东说念主，香 港证监会措施复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展劳动小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，沉寂董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系进修，金融风险经管劳动室主任，中国国度风险经管程序化本事委员会委员、中国 银行业从业东说念主员资历认证考试巨匠，曾任中国东说念主民大学国际学院副院长。主要研究领域为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，沉寂董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院进修、博士生 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                        更新的招募说明书 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部通知，北京金融法院巨匠商议委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）奉行主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银劳动逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职责公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副通知。2009 年至 2011 年履新于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵栩先生，硕士研究生；15 年证券从业教学；2008 年加入工银瑞信，曾任风险经管部 金融工程分析师，现任指数及量化投资部副总司理、基金司理。2011 年 10 月 18 日于今， 担任上证中央企业 50 交易型绽放式指数证券投资基金基金司理；2012 年 10 月 9 日于今， 担任深证红利交易型绽放式指数证券投资基金基金司理；2012 年 10 月 9 日于今，担任工银 瑞信深证红利交易型绽放式指数证券投资基金会聚基金基金司理；2015 年 7 月 9 日至 2020 年 7 月 27 日，担任工银瑞信中证环保产业指数分级证券投资基金基金司理；2015 年 7 月 9 日至 2020 年 10 月 18 日，担任工银瑞信中证新动力指数分级证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 25 日于今，担任工银瑞信创业板交易型绽放式指数证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 21 日于今，             担任工银瑞信创业板交易型绽放式指数证券投资基金会聚基金基金司理； 金司理；2019 年 10 月 17 日于今，担任工银瑞信中证 500 交易型绽放式指数证券投资基金 基金司理；2019 年 12 月 19 日于今，担任工银瑞信深证 100 交易型绽放式指数证券投资基 金基金司理；2020 年 2 月 18 日于今，担任工银瑞信贤明中证 500 指数分级证券投资基金（自 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                             更新的招募说明书 金）基金司理；2020 年 4 月 24 日于今，担任工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金基金 司理；2020 年 5 月 21 日于今，担任工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金会聚基金基金 司理；2020 年 6 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日，担任工银瑞信中证 800 交易型绽放式指数证 券投资基金基金司理；2020 年 7 月 24 日至 2022 年 4 月 26 日，担任工银瑞信深证 100 交易 型绽放式指数证券投资基金会聚基金基金司理；2020 年 9 月 28 日于今，担任工银瑞信上证 科创板 50 成份交易型绽放式指数证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 5 日于今，担任工银 瑞信上证科创板 50 成份交易型绽放式指数证券投资基金会聚基金基金司理；2021 年 6 月 18 日至 2023 年 2 月 27 日，担任工银瑞信深证物联网 50 交易型绽放式指数证券投资基金基金 司理；2022 年 6 月 30 日于今，担任工银瑞信国证港股通科技交易型绽放式指数证券投资基 金基金司理；2022 年 7 月 13 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸交易型绽放式指 数证券投资基金基金司理；2023 年 4 月 27 日于今，担任工银瑞信北证 50 成份指数证券投 资基金基金司理；2023 年 6 月 27 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸交易型绽放 式指数证券投资基金会聚基金基金司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 看护长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任国际业务部详细科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部劳动，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                          更新的招募说明书 月参预中国工商银行山东分行缱绻中心劳动；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开拓运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深本事司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品革命经管部总司理助理、居品革命经管部居品巨匠、金 融科技部居品巨匠。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职责公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教学；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部劳动、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教学；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                             更新的招募说明书 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复生动配置羼杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年持有期羼杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教学，曾任鹏华基金奉行总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇生动配置羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教学，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老指标日历 2035 三年 持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老指标日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老指标一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月持有期羼杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明跨越一年闭塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明跨越股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老指标三年持有 期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老指标三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教学，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天情愿债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天情愿债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币阛阓基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信资产快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                             更新的招募说明书 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年如期绽放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年如期绽放债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期绽放债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教学；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期绽放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期绽放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期绽放羼杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年持有期羼杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教学，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技革命 6 个月如期绽放羼杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   （三）基金经管东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产互相沉寂，对所经管的不同基金永别经管，永别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按相关规则缱绻并公告基金净值信息，确定基金份额申购对价、 赎回对价，编制申购赎回清单；               《基金合同》过火他相关规则，履行信息透露及说明义务；                                     《基金合同》 过火他相关规则另有规则外，在基金信息公开透露前应予隐讳，不向他东说念主涌现； 益；            、《基金合同》过火他相关规则召集基金份额持有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到相关府上的复印件； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职责； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （四）基金经管东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，防守违背《证券法》行动的发生。 措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不梗直的证券交易举止；   （7）办理黄金什物的出、入库业务；   （8）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他举止。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、执行按捺东说念主或者 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 与其有要害蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交 易的，应当妥贴基金的投资指标和投资策略，效劳基金份额持有东说念主利益优先原则，防范利益 破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱奉行。相关交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与透露。要害关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额持有东说念主大会审议，但需提前 公告。 法则及行业范例，敦厚信用、勤快尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的交易举止；   （7）唐突职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督经管机构不容的行动。   （1）依影相关法律、法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易深邃以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资谋略等信息。   （4）不以任何体式为除基金经管东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金经管东说念主的里面按捺轨制   （1）健全性原则。里面按捺应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个方法。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金              更新的招募说明书   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控措施，鄙吝内控轨制 的灵验奉行。   （3）沉寂性原则。基金经管东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对沉寂，基金经管 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金经管东说念主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东说念主运用科学化的谋略经管方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的按捺成本达到最好的里面按捺后果。   （1）按捺环境   公司董事会决定公司发展政策，监督经管层履行职责及谋略运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、资历审查及薪酬委员会等稀奇委员会，按照法律法则、公司规则的 规则和董事会的授权期骗职责。   公司设奉行委员会，负责公司日常谋略经管举止中的贫瘠决策，组织实施董事会决议。 奉行委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面按捺委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科主见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司缔造看护长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司过火管当事人说念主员的谋略经管和 执业行动正当合规情况及公司里面风险按捺情况。看护长发现基金及公司存在要害谋略风险 或者隐患时，建议处理主见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会说明；公司未实时 说明的，顺利向中国证监会说明。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和看护长对公司表里部风险进行评估；   b）奉行委员会下属的风险经管与里面按捺委员会负责对公司谋略经管中的要害突发性 事件和要害危险情况进行评估，制定危险处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要害问题和要害事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）按捺举止   按捺举止包括自我按捺、职责分离、监察稽核、什物按捺、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、措施或措施。   按捺举止体现为：自我按捺以各岗亭的指标职责制为基础，是里面按捺的第沿途防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相关部门和相 关岗亭之间建立贫瘠业务处理凭据传递和信息疏导轨制；风险经管、内控合规以及营救职能 部门为里面按捺的第二说念防地，对沿途防地负有监督职责；稽核审计部门是里面按捺的第三 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书 说念防地，通过专项稽核审计、里面按捺灵验性评价等劳动，对第沿途、第二说念防地履职情况 进行沉寂客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏导   公司建立双向的信拒却流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息申诉 渠说念。通过建立灵验的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职 责相关的信息，并实时投递稳妥的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务说明系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、看护长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，检查、 评价公司里面按捺轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面按捺轨制的奉行情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时建议改进主见，促进公司里面经管轨制灵验地奉行。   （1）基金经管东说念主确知建立、实施和撑持里面按捺轨制是本公司董事会及经管层的职责；   （2）上述对于里面按捺的透露信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展络续完善里面按捺轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：持续谋略   考虑电话：010-66060069   传真：010-68121816   考虑东说念主：秦一楠   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的贫瘠组成部分，总行设在北京。经国务院 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                       更新的招募说明书 批准，   中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能王人全的大型国有交易银行之一。在国外，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了考究的信誉，每年位居《资产》世界 500 强企业之列。看成一家城乡并举、 联通国际、功能王人备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的谋略理念， 宝石审慎稳健谋略、可持续发展，安身县域和城市两大阛阓，实施各异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托掩饰宇宙的分支机构、高大的电子化麇集和多元化的金融产 品，致力于于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教学丰富，服务优质，事迹 杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面按捺审计，并得回无保属主见的 SAS70 审计说明。自 2010 年起中国农 业银行连气儿通过托管业务国际内控程序（ISAE3402）认证，标明了沉寂公道第三方对中国农 业银行托管服务运作进程的风险经管、里面按捺的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着 力加强技艺缔造，品牌声誉进一步提高，在 2010 年首届“‘金牌情愿’TOP10 受奖盛典” 中得益杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初次缔造的“银 行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，现在内设风险合规部/详细经管部、业务经管部、客户一部、客户二部、客户三部、客 户四部、系统与信息经管部、营运经管部、营运一部、营运二部，领有先进的安全防范设施 和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工近 283 名，其中具有高档职称的巨匠 60 名，服务团 队成员专科水平高、业务涵养好、服务技艺强，高档经管层均有 20 年以上金融从业教学和 高档本事职称，能干国表里证券阛阓的运作。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书   截止到 2023 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和绽放式证券投资 基金共 831 只。   （二）基金托管东说念主的里面风险按捺轨制说明   严格盲从国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章和行内相关经管规则，称职谋略、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完好意思，确保相关信息的真 实、准确、完好意思、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   风险经管委员会总体负责中国农业银行的风险经管与里面按捺劳动，对托管业务风险管 理和里面按捺劳动进行监督和评价。托管业务部稀奇竖立了风险经管处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监监劳动，沉寂期骗监督稽核权利。   具备系统、完善的轨制按捺体系，建立了经管轨制、按捺轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作随和利进行；业务东说念主员具备从业资历；业务经管实行严格 的复核、审核、检查轨制，授权劳动实行蚁集按捺，业务印记按规程撑持、存放、使用，账 户府上严格撑持，制约机制严格灵验；业务操作区稀奇竖立，闭塞经管，实施音像监控；业 务信息由专职信息透露东说念主负责，防守泄密；业求完结自动化操作，防守东说念主为事故的发生，技 术系统完好意思、沉寂。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和措施   基金托管东说念主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管契约规则的投资 比例和不容投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金经管东说念主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金经管东说念主的投资指示等监督基金经管东说念主的其他行动。   当基金出现异常交易行动时，基金托管东说念主应当针对不爱怜况进行以下方式的处理： 经管东说念主进行请示； 示相关基金经管东说念主并报中国证监会。                   五、相关服务机构   （一）基金销售机构 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书   本基金申购赎回代理证券公司信息详见基金经管东说念主网站公示。   投资者可通过海通证券股份有限公司、中国工商银行股份有限公司等办理黄金现货实盘 合约申购赎回。   包括具有经纪业务资历及上海证券交易所会员资历的通盘证券公司。   基金经管东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 遴荐其他妥贴要求的机构销售本基金，详见基金经管东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   称号：中国证券登记结算有限职责公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907   考虑东说念主：赵亦清   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   考虑电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   考虑东说念主：陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特殊世俗合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   奉行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：王珊珊、马剑英 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                       更新的招募说明书   考虑电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   考虑东说念主：马剑英                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过火他法律 法则的相关规则召募。本基金召募请求照旧中国证监会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】   （二）基金类型   黄金 ETF。   （三）基金的运作方式   交易型绽放式。   （四）基金存续期间   不如期。   （五）基金份额开动发售面值、认购价钱   基金份额的开动发售面值为东说念主民币 1.00 元，按开动面值发售。                       七、基金合同的奏效   (一) 基金合同奏效   本基金基金合同已于 2020 年 4 月 24 日安靖奏效。   (二)基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产界限   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期说明中赐与透露；连气儿 60 个劳动 日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管 东说念主应当在 10 个劳动日内向中国证监会说明并建议处理决议，如持续运作、调遣运作方式、 与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。                 八、基金份额的折算与变更登记   （一）基金份额折算的时候   本基金存续期间，基金经管东说念主可向登记结算机构请求办理基金份额折算与变更登记。本 基金进行基金份额折算的，基金经管东说念主确定基金份额折算日，并提前公告。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                             更新的招募说明书   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金经管东说念主向登记结算机构请求办理，并由登记结算机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时透露的份额折算公告。 基金份额 折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东说念主理有的基金份额数额将发生调整，但调整 后的基金份额持有东说念主理有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基 金份额持有东说念主的权益无本色性影响。基金份额折算后，基金份额持有东说念主将按照折算后的基金 份额享有权利并承担义务。 如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金经管东说念主可延长办 理基金份额折算。   （三）基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。   （四）根据《工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金基金合同》、                                《工银瑞信黄金交易 型绽放式证券投资基金招募说明书》的相关规则以及《对于工银瑞信黄金交易型绽放式证券 投资基金基金份额折算的公告》，工银瑞信基金经管有限公司（以下简称“基金经管东说念主”） 以 2020 年 5 月 19 日为折算日对工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金进行了基金份额折 算。当日 Au99.99 的收盘价为 392.39 元/克，本基金的基金资产净值为 576,252,146.12 元， 折算前基金份额总额为 566,668,000.00 份，折算前基金份额净值为 1.0169 元。   根据基金份额折算公式，基金份额折算比例为 0.25915879，折算后基金份额总额为 保留到整数位。   基金经管东说念主已根据上述折算比例，对各基金份额持有东说念主理有的基金份额进行了折算，并 由中国证券登记结算有限职责公司上海分公司于 2020 年 5 月 20 日进行了变更登记。   投资者不错自 2020 年 5 月 21 日起可查询经注册登记东说念主及本公司证据的折算后基金份额。                     九、基金份额的上市交易   本基金于 2020 年 5 月 29 日动手在上海证券交易所上市交易。   （一）基金份额的上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金经管东说念主可依据《上海证券交易所证券投资基金 上市法令》     ，朝上海证券交易所请求基金份额上市： 约市值）； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   基金上市前，基金经管东说念主应与上海证券交易所签订上市契约书。基金份额获准在上海证 券交易所上市的，基金经管东说念主应在基金份额上市日的 3 个劳动日前发布基金份额上市交易公 告书。   （二）基金份额的上市交易   基金份额在上海证券交易所的上市交易需解任《上海证券交易所交易法令》、                                    《上海证券 交易所证券投资基金上市法令》、               《上海证券交易所交易型绽放式指数基金业求实施笃定》等 相关规则。   当基金投资的、在上海黄金交易所交易的黄金现货合约出现暂停交易、临时暂停交易等 情形时，基金可根据具体情况请求暂停交易。   （三）隔断上市交易   基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可隔断基金的上市交易，并 报中国证监会备案：   基金经管东说念主应当在收到上海证券交易所隔断基金上市的决定之日起 2 个劳动日内发布 基金份额隔断上市公告。   除第 2 项外，本基金将自隔断上市之日起由交易型绽放式基金变更为非上市的绽放式基 金。   （四）法律法则、监管部门和上海证券交易所对上市交易另有规则的，从其规则。   （五）在不违背法律法则及不损伤基金份额持有东说念主利益的前提下，本基金不错请求在包 括境酬酢易所在内的其它证券交易所上市交易，而无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六）若上海证券交易所、中国证券登记结算有限职责公司增多了基金上市交易的新功 能，基金经管东说念主不错在履行稳妥的措施后增多相应功能。   （七）基金份额参考净值的缱绻与公告   基金经管东说念主在每一交易日开市前向中证指数有限公司提供当日的申购赎回清单，中证指 数有限公司在开市后根据现款申购赎回清单以及黄金现货合约的实时行情，缱绻并通过上海 证券交易所发布基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值= 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书   现款申购赎回清单中黄金现货合约的数目与黄金现货合约最新成交价的乘积之和＋现 金申购赎回清单中的预估现款部分/最小申购赎回单元对应的基金份额                十、基金份额的申购与赎回   投资东说念主在场内不错遴荐现款申购、赎回或黄金现货合约申购、赎回两种方式办理本基金 的申购、赎回业务。如无专指，本部安分容适用于场内现款申购、赎回业务和黄金现货合约 申购、赎回业务。   异日在条件允许的情况下，基金经管东说念主不错通畅本基金的场外申购、赎回等业务，场外 申购赎回的适用条件、业务办理时候、业务法令、申购赎回原则、申购赎回用度等相关事项 届时将另行约定并公告。   （一）申购和赎回气象   投资者应当在申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业气象或按申购赎回代理 机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金经管东说念主将在绽放申购、赎回业务之前公告 申购赎回代理机构的名单。基金经管东说念主可根据情况变更或增减申购赎回代理机构。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   投资东说念主办理现款申购、赎回业务的绽放日为上海证券交易所、上海黄金交易所的共同交 易日，具体业务办理时候为绽放日上海证券交易所的交易时候以及基金经管东说念主接受办理现款 申购、赎回业务的其他时候，但基金经管东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的 规则公告暂停申购、赎回时除外。   投资东说念主办理黄金现货合约申购、赎回业务的绽放日为上海证券交易所和上海黄金交易所 的共同交易日，具体办理时候为上海证券交易所、上海黄金交易所的共同交易日的交易时候， 但基金经管东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除 外。投资者在办理黄金现货合约申购、赎回业务前应请求办理账户备案，账户备案顺利后则 具备办理黄金现货合约申购、赎回业务资历。若原账户备案信息发生变更，投资东说念主应实时更 新账户备案信息，如因投资东说念主未实时更新账户备案信息导致黄金现货合约申购、赎回业务失 败或处理耽搁而酿成的损失，由投资东说念主自行承担。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所或上海黄金交易所交易时候变 更、登记结算机构的业务法令变更或其他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述绽放日及开 放时候进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息透露办法》的相关规则在指定前言上公 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                      更新的招募说明书 告。   本基金自 2020 年 5 月 29 日起动手办理日常申购、赎回业务。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购或者赎回。   （三）申购与赎回的原则 约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额过火他对价；                                     、《中国 证券登记结算有限职责公司对于上海证券交易所交易型绽放式基金登记结算业求实施笃定》 的规则； 法权益不受损伤并得到公说念对待。   基金经管东说念主不错调整基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价的组成，或增多新的申 购对价、赎回对价。   异日，在不违背法律法则且不影响基金份额持有东说念主利益的前提下，基金经管东说念主可决定开 通场外份额申购、赎回，接受投资东说念主以现款方式建议的申购、赎回请求，此事项无须召开基 金份额持有东说念主大会审议。相关场外份额申购、赎回业务的具体规则由基金经管东说念主届时制定并 公告。   基金经管东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东说念主必须在新规 则动手实施前依照《信息透露办法》的相关规则在指定前言上公告。   （四）申购与赎回的措施   投资者必须根据申购赎回代理机构规则的措施，在绽放日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的请求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额持有东说念主提交赎回 请求时，必须持有豪阔的基金份额余额和现款。不然所提交的现款申购、赎回请求不成立。   投资东说念主托付申购对价，申购请求成立；登记结算机构证据基金份额时，申购奏效。基金 份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记结算机构证据赎回时，赎复活效。   基金销售机构受理申购、赎回请求并不代表该申购、赎回请求一定顺利。申购、赎回的 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 证据以登记结算机构的证据结果为准。投资东说念主可在请求当日通过其办理申购、赎回的销售网 点查询相关请求的证据情况。投资东说念主应实时查询相关请求的证据情况，不然如因请求未得到 登记结算机构的证据而酿成的损失，由投资东说念主自行承担。   （1）现款方式申购与赎回的计帐交收与登记   投资者 T 日提交的现款申购请求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额登 记以及现款替代的交收，在 T+1 日办理现款差额的计帐，并将结果发送给基金经管东说念主、申购 赎回代理机构和基金托管东说念主。基金经管东说念主与申购赎回代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。   投资者 T 日提交的现款赎回请求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的 刊出，在 T+1 日办理现款差额的计帐，并将结果发送给基金经管东说念主、申购赎回代理机构和基 金托管东说念主。基金经管东说念主与申购赎回代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。现款赎回替代款 的计帐交收由基金经管东说念主和申购赎回代理机构协商处理，平常情况下，该款项的计帐交收于 T+7 日（指绽放日）内办理，但如果出现上海黄金交易所交易计帐法令发生较大变化、基金 赎回数额较大或组合中的黄金现货合约因暂停交易、流动性不及等原因导致无法足额卖出， 则该款项的计帐交收可延长办理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理机构的规则按时足额支付应付的现款差 额和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代退补款未能按时足额交收的， 基金经管东说念主有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有 东说念主或基金资产的损失。对于因申购赎回代理机构交收资金不及，导致投资东说念主现款申购失败的 情形，按照申购赎回代理机构的相关法令处理。   登记结算机构可在法律法则允许的范围内，对计帐交收和登记的办理时候、方式进行调 整，基金经管东说念主最迟于动手实施日的 3 个劳动日前在指定前言公告。   （2）黄金合约方式申购与赎回的计帐交收与登记   以黄金现货合约方式进行申购赎回的过程中，触及的基金份额、组合黄金现货合约、现 金差额过火他对价的计帐交收适用《上海证券交易所交易型绽放式指数基金业求实施笃定》、 《中国证券登记结算有限职责公司对于上海证券交易所交易型绽放式基金登记结算业求实 施笃定》和参与各方相关契约的相关规则。   投资者 T 日提交的黄金现货合约申购请求受理后，上海黄金交易所在 T 日办理黄金现货 合约的交收，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的登记，并将结果发送给基金经管 东说念主、申购赎回代理机构和基金托管东说念主。基金经管东说念主与申购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差 额的交收。   投资者 T 日提交的黄金现货合约赎回请求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书 金份额的刊出，并将结果发送给基金经管东说念主、申购赎回代理机构和基金托管东说念主。基金经管东说念主 与申购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差额的交收。平常情况下，由上海黄金交易所在 T 日办理赎回的黄金现货合约的交收。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理机构的规则按时足额支付应付的现款差 额。因投资者原因导致现款差额未能按时足额交收的，基金经管东说念主有权为基金的利益向该投 资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有东说念主或基金资产的损失。   基金经管东说念主、上海黄金交易所、登记结算机构可在法律法则允许的范围内，对黄金现货 合约交收、资金计帐交收和份额登记的办理时候、方式以及处理法令进行调整，并最迟于开 始实施前按照《信息透露办法》在指定前言公告。   （五）申购与赎回的数目限制 回单元为 30 万份（每份 0.01 克黄金）。基金经管东说念主可根据基金运作情况、阛阓情况、投资 东说念主需求等身分对基金的最小申购赎回单元进行调整，并在调整奏效前依照《信息透露办法》 的相关规则在指定前言公告。 界限进行按捺，并在申购赎回清单中公告。 东说念主累计持有的基金份额暂不设上限限制。 应当遴选设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险 按捺的需要，可遴选上述措施对基金界限赐与按捺。具体见基金经管东说念主相关公告。 基金经管东说念主必须在调整实施前依照《信息透露办法》的相关规则在指定前言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额过火他对价。 申购赎回清单由基金经管东说念主编制。 中包含上海证券交易所、上海黄金交易所、登记结算机构等收取的相关用度。黄金现货合约 过户费等相关用度按上海黄金交易所的相关规则奉行。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书 金资产净值除以估值日基金份额总和。如遇特殊情况，经履行稳妥措施，不错稳妥延长缱绻 或公告。T 日的现款申购赎回清单在当日上海证券交易所开市前公告，T 日的黄金现货合约 申购赎回清单在上海黄金交易所开市前公告。异日，若阛阓情况发生变化，或相关业务法令 发生变化，基金经管东说念主不错在不违背相关法律法则的情况下对基金份额净值、申购赎回清单 缱绻和公告时候进行调整并提前公告。   （七）现款申购赎回清单的内容与方式   T 日现款申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的各黄金现货合约信 息、现款替代、T 日预估现款部分、T-1 日的现款差额、T-1 日基金份额净值过火他相关内 容。   现款申购赎回清单将公告最小申购、赎回单元所对应的黄金现货合约称号、代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书规则的原则，用于替 代全部或部分黄金现货合约的一定数目的现款。   （1）本基金现款替代惟有 1 种类型：退补现款替代（标记为“退补”）。   退补现款替代是指当投资者申购或赎回基金份额时，允许使用现款看成该黄金现货合约 的替代，基金经管东说念主按照申购、赎回清单要求，代理投资者买入或卖出黄金现货合约，并与 投资者进行相应结算。   （2）退补现款替代   本部分“T+N 日”指 T 日后的第 N 个上海证券交易所和上海黄金交易所同期绽放交易的 劳动日。 购或赎回期间理投资者买入或卖出的黄金现货合约。 缱绻公式为：   替代金额=替代黄金现货合约数目×该黄金现货合约 T 日参考开盘价   申购现款替代保证金=替代金额×(1＋现款替代溢价比例)   收取现款替代溢价的原因是，基金经管东说念主需要在收到申购证据信息后，在上海黄金交易 所买入相应的黄金现货合约，基金的执行买入价钱（或执行结算价钱）加上相关交易用度后 与申购时该黄金现货合约的参考开盘价有所各异。为便于操作，基金经管东说念主在现款申购、赎 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书 回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取申购现款替代保证金。如果预先收取的申 购现款替代保证金高于购入该部分黄金现货合约的执行结算成本，则基金经管东说念主将退还多收 取的差额；如果预先收取的申购现款替代保证金低于基金购入该部分黄金现货合约的执行结 算成本，则基金经管东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   T 日，基金经管东说念主将在现款申购、赎回清单中公布现款替代溢价比例,并据此收取申购 现款替代保证金和赎回对应的替代金额。   对于证据顺利的 T 日申购请求，T+1 日日终，基金经管东说念主若已购入全部被替代的黄金现 货合约，则以申购现款替代保证金与被替代黄金现货合约的执行购入成本（注，含交易等各 项用度）的差额，确定基金应退还现款申购投资者或现款申购投资者应补交的款项；若未能 购入全部被替代黄金现货合约，则以申购现款替代保证金与所购入的部分被替代黄金现货合 约执行购入成本加上按照 T+1 日的收盘价（被替代黄金现货合约 T+1 日在上海黄金交易所 无交易的，取最近交易日的收盘价）缱绻的未购入的部分被替代黄金现货合约市值的差额， 确定基金应退还现款申购投资者或现款申购投资者应补交的款项。T+1 日后的第 1 个上海证 券交易所和上海黄金交易所共同交易日，基金经管东说念主将应退款或补款与相关申购赎回代理机 构办理交收。若发生特殊情况，基金经管东说念主不错对以上交收日历进行相应调整。   对于证据顺利的 T 日赎回请求，T+1 日日终，基金经管东说念主若已卖出全部被替代的黄金现 货合约，则以被替代黄金现货合约的执行卖出金额（注，扣除交易等各项用度），确定基金 应支付的现款替代金额；若未能卖出全部被替代黄金现货合约，则以已卖出部分的被替代黄 金现货合约执行卖出金额（注，扣除交易等各项用度）加上按照 T+1 日的收盘价（被替代黄 金现货合约 T+1 日在上海黄金交易所无交易的，取最近交易日的收盘价）缱绻的未卖出部 分的被替代黄金现货合约市值，确定基金应支付的现款替代金额。T+7 日（指绽放日）内， 基金经管东说念主将应支付的赎回替代金额与相关申购赎回代理机构办理交收。若发生特殊情况， 基金经管东说念主不错对以上交收日历进行相应调整。   上海证券交易所、登记结算机构和上海黄金交易所可因包括但不限于本事系统等情况， 对计帐交收与登记的办理时候、方式等进行调整。本基金经管东说念主将依据届时的相关调整进行 现款替代相关内容的计帐交收办理时候、方式的调整。本基金经管东说念主将在实施日前 3 个劳动 日在指定前言公告。   预估现款部分是指为便于缱绻基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先冻结请求申 购、赎回的投资者的相应资金，由基金经管东说念主缱绻的现款数额。预估现款部分由申购赎回代 理机构预先冻结。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书   T 日现款申购、赎回清单中公告 T 日预估现款部分，其缱绻公式为：   T 日预估现款部分＝T-1 日最小申购、赎回单元的基金资产净值－现款申购、赎回清单 中退补现款替代黄金现货合约的数目与 T 日黄金现货合约预测开盘价的乘积之和   其中，若 T 日为基金分红除息日，则缱绻公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金 资产净值”需扣减相应的收益分派数额。预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T 日后的第一个上海证券交易所交易日的现款申购、赎回清单中公告， 其缱绻公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购、赎回单元的基金资产净值－现款申购、赎回清单中退补 现款替代黄金现货合约的数目与 T 日黄金现货合约收盘价的乘积之和   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金的计帐交 收。 现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投 资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购 的基金份额得回相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回 的基金份额得回相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相 应的现款。   现款申购赎回清单的方式例如如下：   以上申购赎回清单仅为示例，具体以执行公布的为准。   （八）黄金现货合约申购赎回清单的内容与方式 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                            更新的招募说明书   T 日黄金现货合约申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的各黄金现 货合约信息、各黄金现货合约 T 日预估现款部分、各黄金现货合约 T-1 日的现款差额、T-1 日基金份额净值过火他相关内容。   黄金现货合约申购赎回清单将公告最小申购、赎回单元所对应的黄金现货合约称号、代 码及数目。   预估现款部分是指为便于申购赎回代理机构预先冻结请求申购、赎回的投资者的相应资 金，由基金经管东说念主缱绻的现款数额。预估现款部分由申购赎回代理机构预先冻结。预估现款 包括每 1000 克 Au99.95 合约预估现款，以及每 1000 克 Au99.99 合约预估现款。若可用于申 购赎回的黄金现货合约品种发生变更，则相应缱绻用于申购赎回的每一黄金现货合约的每   T 日黄金现货合约申购、赎回清单中公告 T 日预估现款部分，其缱绻公式为：   每 1000 克 Au99.99 合约的预估现款=（T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值-最小 申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.99 预测开盘价） /最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   每 1000 克 Au99.95 合约的预估现款=（T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值-最小 申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.95 预测开盘价） /最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   其中，若 T 日为基金分红除息日，则缱绻公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金 资产净值”需扣减相应的收益分派数额。   预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   现款差额包括每 1000 克 Au99.95 合约现款差额，以及每 1000 克 Au99.99 合约现款差额。 若可用于申购赎回的黄金现货合约品种发生变更，则相应缱绻用于申购赎回的每一黄金现货 合约的每 1000 克现款差额。   现款差额的缱绻公式为：   每 1000 克 Au99.99 合约的现款差额=（T 日最小申购赎回单元的基金资产净值-T 日 最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.99 的收 盘价）/T 日最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   每 1000 克 Au99.95 合约的现款差额=（T 日最小申购赎回单元的基金资产净值-T 日最 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                           更新的招募说明书 小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.95 的收盘 价）/T 日最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的各黄金现货合约 T 日现款差额进 行资金的计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投资 者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购的 基金份额得回相应的现款。在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回的 基金份额得回相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。   黄金现货合约申购赎回清单的方式例如如下：                            基本信息 最新公告日历                            X 基金称号                              X 基金经管东说念主公司称号                         工银瑞信基金经管有限公司 基金代码                              X T-1 日信息内容 Au99.95 现款差额 (单元: 元/kg)           X Au99.99 现款差额 （单元：元/kg）            X 最小申购赎回单元净值 （单元：元）                 X 基金份额净值 （单元：元）                     X T 日信息内容 现款替代比例上限                          X Au99.95 预估现款 (单元: 元/kg)           X Au99.99 预估现款 （单元：元/kg）            X 申购上限 （单元：份）                       X 赎回上限 （单元：份）                       X 是否需要公布 IOPV                       X 最小申购、赎回单元（份）                      X 申购赎回的允许情况                         申购和赎回皆允许 黄金现货合约信息内容 黄金现货合约代码                          黄金现货合约数目（单元：克） Au99.99 合约和/或 Au99.95 合约          X 以上申购赎回清单仅为示例，具体以执行公布的为准。   （九）拒接或暂停申购、暂停赎回的情形及处理   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购、赎回请求： 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书 算当日基金资产净值。 东说念主等因异常情况甚至本基金无法办理申购、赎回，上述异常情况指基金经管东说念主无法意象并不 可按捺的情形，包括但不限于系统故障、麇集故障、通信故障、电力故障、数据特殊等。 欠妥或特殊。 回投资东说念主利益时。 绩产生负面影响，或其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 值本事仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金经管东说念主应当 暂停接受基金申购赎回请求或降速支付赎回对价。 他情形。   在发生暂停申购或赎回的情形之一时，本基金的申购和赎回可能同期暂停。   发生上述第 9 项外的其他任何情形之一且基金经管东说念主决定暂停申购或赎回时，基金经管 东说念主应当根据相关规则在指定前言上刊登暂停申购、赎回公告。在暂停申购或赎回的情况摒除 时，基金经管东说念主应实时还原申购、赎回业务的办理。   如果基金投资东说念主的申购请求被全部或部分拒接，投资东说念主支付的申购对价将退还给投资东说念主。 已接受的赎回请求，基金经管东说念主应当足额支付赎回对价。   广漠赎回指本基金单个绽放日，基金净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金调遣中转 出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调遣中转入请求份额总和后的余额)卓越上 一绽放日基金总份额的 10%。   （十）其他申购赎回方式 殊申购的方式用资产换购本基金份额，申购价钱为特殊申购日本基金基金份额净值，不收取 申购用度。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书     特殊申购的申购份额缱绻如下： 申   购   份   额   ＝                                  + 特殊申购的现款总额/特殊申 购日本基金基金份额净值     上述特殊申购日本基金基金份额净值不含会聚基金特殊申购部分，由基金经管东说念主缱绻， 基金托管东说念主复核。     其中，       （1）i 代表特殊申购的第 i 种黄金现货合约，若特殊申购仅提交了 1 种黄金现 货合约，则 i=1。     （2）“第 i 种黄金现货合约特殊申购日收盘价”由基金经管东说念主根据上海黄金交易所当 日行情数据缱绻。若该黄金现货合约在当日暂停交易或无成交，则以最近交易日的收盘价作 为缱绻价钱。     特殊申购份额遴选截尾法保留至整数位，舍去部分归入本基金基金资产。 黄金现货合约，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 赎回的具体办理方式等相关事项届时将另行公告。 赎回方式动手奉行前的至少三个劳动日赐与公告。 面托福代理契约。     （十一）基金份额的转让     在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会招供的交易气象或者交易方式进行份额转让的请求并由登记结算机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金 经管东说念主公告的业务法令办理基金份额转让业务。     （十二）基金的非交易过户     登记结算机构可依据其业务法令，受理本基金基金份额的非交易过户等业务，并收取一 定的手续用度。     （十三）基金份额的冻结妥协冻     基金登记结算机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记结 算机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书                   十一、基金的投资   （一）投资指标   本基金通过投资上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种，密致追踪黄金价钱走势，力图实 现基金追踪漏洞的最小化，为投资者提供可灵验漫衍组合风险的黄金类金融器用。   （二）投资范围   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现 货展期交收合约过火他在上海黄金交易所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金主要 投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货展期交收合约 为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合约不错根据阛阓流动本性况的变化进行调整。   黄金现货合约和现款之外的基金资产仅投资于货币阛阓器用，用于流动性经管，其投资 范围适用《货币阛阓基金监督经管办法》允许投资的金融器用。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，或异日上海黄金交易所上市其他标 准化黄金合约，基金经管东说念主在履行稳妥措施后，不错将其纳入投资范围。   建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%，其他金融器用 的投资比例依照法律法则或监管机构的规则奉行。   基金经管东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约不错根据阛阓流动本性况的变化或其他 情况进行调整，此调整无须召开基金份额持有东说念主大会。本基金可从事黄金租赁和黄金质押业 务。   （三）投资策略   本基金遴选被迫投资策略，主要通过投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约的 方式达到追踪黄金价钱的目的。本基金将彩选上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种，根据业 绩相比基准漏洞、流动性等身分在各投资品种间进行调整与再均衡。本基金的风险经管指标 是追求日均追踪偏离度不卓越 0.2%，年化追踪漏洞不卓越 2%。   本基金具体的投资策略包括黄金现货交易品种经管策略、现款经管策略等。   （1）黄金现货交易品种的遴荐   本基金遴荐上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约看成主要投资想法，黄金现货合约 包括黄金现货实盘交易品种及黄金展期交易品种。黄金现货交易品种不错使投资风险最小化， 藏匿金价之外的身分对本基金价钱波动的影响。本基金将遴荐在上海黄金交易所交易的一种 或几种黄金现货合约看成投资想法，致力于密致追踪金价走势。   （2）组合构建策略   在备选黄金现货交易品种的基础上，本基金将进行黄金现货交易品种的组合构建。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金的组合构建主若是指建仓期内的投资策略，将详细洽商备选黄金现货交易品种的 追踪漏洞、阛阓流动性、交易手续费、估值基准等身分构建组合，指标是在幽闲法律法则及 基金合同的前提下，力图完结基金追踪漏洞的最小化。   （3）组合调整策略   本基金会如期检查组合并进行调整，调整的程序主若是依据组合对于金价的追踪漏洞， 稳妥裁汰追踪漏洞大、流动性差的黄金现货交易品种比重，增多追踪漏洞小、流动性好的黄 金现货交易品种比重，或者是调出追踪漏洞大、流动性差的黄金现货交易品种，调入追踪误 差小、流动性好的黄金现货交易品种。   同期，本基金为交易型绽放式基金，还会根据申购赎回需求，生动调整组合，在不影响 组合流动性的基础上，结合仓位经管，幽闲日常的申购赎回需求。   为裁汰基金用度对追踪偏离度与追踪漏洞的影响，本基金不错根据基金的申购赎回情况、 黄金的阛阓供求情况，将持有的黄金现货合约借出给信誉考究的机构，取得租赁收入，并要 求对方按时或提前反璧黄金现货合约。   异日，如法律法则或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融器用（包括但 不限于远期、期货、期权及互换契约），基金经管东说念主不错在不更正投资指想法前提下，调整 和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告，且无需召开基金份额持有东说念主大会。   现款经管是本基金投资经管的一个贫瘠方法，主要包含以下三个方面的内容：现款流预 测、现款持有比例经管、现款资产收益经管。   准确预测异日几个交易日的现款流动是作念好现款经管的前提，基金经管东说念主将合理掌握因 基金的申购赎回、金价波动加大等身分引起的现款流变化，编制基金现款流量表。   持有一定比例的现款资产是基金保持流动性的势必要求，但现款资产的持有将会影响到 本基金的追踪后果，形成现款牵累。基金经管东说念主将在保证基金流动性需求的前提下，制定合 理的现款资产持有比例。   对于基金持有的现款资产，基金经管东说念主将在保证基金流动性需求的前提下，提高现款资 产使用效率，尽可能提高现款资产的收益率。   跟着黄金阛阓投资器用的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价的投资方法 和策略，本基金可相应调整和更新相关投资策略。   （四）投资限制与不容行动   基金的投资组合应效劳以下限制：   （1）本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书   （2）本基金参与黄金 T+D 投资仅用于风险经管或提高资产配置效率；   （3）本基金持有买入黄金 T+D 合约价值不卓越基金资产净值的 10%；持有买入黄金 T+D 合约与现货实盘合约价值之和，不卓越基金资产净值的 100%；持有卖出黄金 T+D 合约价值 不卓越基金持有的黄金现货实盘合约价值的 10%。基金因申购赎回而被迫超想法，将在 10 个劳动日内调整到位；   （4）在每个交易日日终，扣除黄金 T+D 合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于交易 保证金 1 倍的现款；   （5）本基金参与黄金租赁需要依据《上海黄金交易所什物租赁经管办法》的规则，遵 守审慎谋略原则，制定科学合理的投资策略和风险经管轨制，灵验防范和按捺风险，切实维 护基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   本基金参与黄金租赁的敌手方仅限于上海黄金交易所金融类会员中的银行和分类评级 在 A 类以上的证券公司；   （6）本基金参与出借的黄金现货合约不卓越基金资产净值的 30%，出借期限最长不超 过 12 个月，平均剩余期限不卓越 6 个月。出借给单个交易敌手的黄金现货合约不卓越基金 资产净值的 10%。基金因净值变动而被迫超想法，基金经管东说念主必须在 10 个劳动日内调整到 位；   （7）当本基金发生流动性问题时，基金经管东说念主有权提前隔断租赁契约，要求交易敌手 反璧黄金现货合约；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （9）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不卓越该证券的 10％； 完满按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （10）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各类资产营救证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （12）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产营救证券的比例，不得卓越该资产营救 证券界限的 10％；   （13）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各类资产营救证券，不得 卓越其各类资产营救证券共计界限的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基金持有资 产营救证券期间，如果其信用等级下跌、不再妥贴投资程序，应在评级说明发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 的 40%，参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最永久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分甚至基金不妥贴该比例限制的，基 金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （19）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（14）、          （16）、              （17）情形之外，因阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金界限变动等 基金经管东说念主之外的身分甚至基金投资比例不妥贴上述规则投资比例的，基金经管东说念主应当在   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起动手。法律法则或监管部门另有规 定的，从其规则。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法则或监管部门的规则奉行；如法律法则或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性规则，且该等调整或修改属于非强制性的，基金经管东说念主有权在履行稳妥措施后按照法律 法则或监管部门调整或修改后的规则奉行，并应向投资者履行信息透露义务，但无需基金份 额持有东说念主大会审议决定。   为鄙吝基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不梗直的证券交易举止；   （7）办理黄金什物的出、入库业务；   （8）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他举止。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、执行按捺东说念主或者 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                           更新的招募说明书 与其有要害蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交 易的，应当妥贴基金的投资指标和投资策略，效劳基金份额持有东说念主利益优先原则，防范利益 破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱奉行。相关交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与透露。要害关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额持有东说念主大会审议，但需提前 公告。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为上海黄金交易所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率。   如果上海黄金交易所 Au99.99 现货实盘合约隔断交易，或者上海黄金交易所推出其他 代表性更强、更适攀附为我国黄金现货的基准价钱的缱绻依据，基金经管东说念主以为有必要作相 应调整时，若变更事迹相比基准对基金投资范围和投资策略无本色性影响（包括但不限于指 数编制机构变更、指数改名等事项）                ，本基金经管东说念主不错依据鄙吝投资者正当权益的原则， 经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行稳妥措施后，变更本基金的事迹相比基准， 报中国证监会备案并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为交易型绽放式基金，主要投资黄金现货投资品种，投资指标为密致追踪黄金现 货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相似。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证 券期货投资者稳妥性经管办法》，基金经管东说念主和销售机构按照新的风险等级分类程序对基金 再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金经管东说念主和销售机构提供的评级结果 为准。   （七）基金经管东说念主代表基金期骗债权东说念主权利的处理原则及方法 的利益； 欠妥利益。   （八）基金的投资组合说明   本说明期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                   。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                                 更新的招募说明书 序号           样子                  金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                   -                 -      其中：债券                                   -                 -         资产营救证券                               -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。     本基金本说明期末未持有境内股票投资。     无。     无。 明细     本基金本说明期末未持有股票。 明细     无。     本基金本说明期末未持有债券。     本基金本说明期末未持有债券。 细     本基金本说明期末未持有资产营救证券。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                                      更新的招募说明书 序号   贵金属代码    贵金属称号     数目（份）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）   本基金本说明期末未持有权证。   本基金本说明期末未持有股指期货投资，也无期间损益。   本说明期内，本基金未运用股指期货进行投资。      本说明期内，本基金未运用国债期货进行投资。   本基金本说明期末未持有国债期货投资，也无期间损益。   本说明期内，本基金未运用国债期货进行投资。 说明编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案探听，或在说明编制日 前一年内受到公开质问、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。      序号                 称号                              金额（元）   本基金本说明期末未持有处于转股期的可调遣债券。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                                         更新的招募说明书    无。    无。    无。                               十二、基金的事迹    基金经管东说念主承诺以恪尽责守、敦厚信用、勤快尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日阐述。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同奏效日 为 2020 年 4 月 24 日，基金合同奏效以来（死心 2023 年 9 月 30 日）的投资事迹及同期基准 的相比如下表所示：         阶段              净值增      净值增长      事迹相比基      事迹相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率程序差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同奏效日起至              12.30%     0.77%     18.03%      0.78%   -5.73%   -0.01% 今    （2020 年 4 月 24 日至 2023 年 9 月 30 日） 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 4 月 24 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                     十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的黄金现货合约、其他各类证券及单子价值、银行进款本息和基 金应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记结算机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉寂。   （四）基金财产的撑持和贬责   本基金财产沉寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记结算机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则 和《基金合同》的规则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章磨灭或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制奉行。                     十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易气象的交易日以及国度法律法则规则需要对 外皮露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的黄金现货合约、固定收益证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   基金经管东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业司帐准则》、 监管部门相关规则。 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要害事件的，应遴选最近交易日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价弗成信得过响应公允价值的， 应付报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本事中洽商不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制看成特征洽商。此外，基金经管东说念主不 应试虑因其大宗持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息营救的估值本事确定公允价值。遴选估值本事确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调整并确定公允价 值。   （四）估值方法   上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交易所挂盘的收盘价 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，以最近交易日的收盘价 估值；如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考近似投资品种的收盘价及要害变 化身分，调整最近收盘价，确定公允价钱。   黄金现货展期交收合约按估值日其所在交易所确当日结算价估值；估值日无交易的，以 最近结算价估值。 借合同约定的费率和缱绻方法逐日证据。 同约定的费率和缱绻方法逐日证据。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书   （1）对在交易所阛阓上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则的除外）， 收用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交易所阛阓上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规则的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。 跃阛阓上未经调整的报价看成计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对阛阓报价进行调整以证据计量日的公允价值；对于不存在阛阓举止或阛阓活 动很少的情况下，遴选估值本事确定其公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在 显著各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 规则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、措施及相关法 律法则的规则或者未能充分鄙吝基金份额持有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据相关法律法则，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹谋后，仍无法达成一致的主见，按照基金经管东说念主对基金净值信息的缱绻 结果对外赐与公布。   （五）估值措施 量缱绻，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此酿成的漏洞归入基金资产。基 金经管东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的，从其规则。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书   基金经管东说念主每个劳动日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按规则对外公布。   （六）估值特殊的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值特殊时，视为基金份额净值 特殊。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记结算机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的罪责酿成估值特殊，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪责的职责东说念主应当对由于 该估值特殊际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值特殊处理原则”给予赔 偿，承担补偿职责。   上述估值特殊的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特殊已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值特殊职责方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值特殊发生的用度由估值特殊职责方承担；由于估值特殊职责方未 实时更正已产生的估值特殊，给当事东说念主酿成损失的，由估值特殊职责方对顺利损失承担补偿 职责；若估值特殊职责方照旧积极谐和，况且有协助义务确当事东说念主有豪阔的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值特殊职责方应付更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值特殊已得到更正。   （2）估值特殊的职责方对相关当事东说念主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值特殊的相关顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值特殊而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值特殊 职责方仍应付估值特殊负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值特殊职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得回 欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿 额加上照旧得回的欠妥得利返还的总和卓越其执行损失的差额部分支付给估值特殊职责方。   （4）估值特殊调整遴选尽量还原至假定未发生估值特殊的正确情形的方式。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   估值特殊被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：   （1）查明估值特殊发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值特殊发生的原因确定 估值特殊的职责方；   （2）根据估值特殊处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特殊酿成的损失进行评估；   （3）根据估值特殊处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特殊的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值特殊处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金登记 结算机构进行更正，并就估值特殊的更正向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值缱绻出现特殊时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）特殊偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；特殊偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 值本事仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金经管东说念主应当 暂停估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息透露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责缱绻，基金托管东说念主 负责进行复核。基金经管东说念主应于每个绽放日交易结果后缱绻当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻结果复核证据后发送给基金经管东说念主，由基 金经管东说念主对基金份额净值按规则赐与公布。   （九）特殊情形的处理 处理。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 机构等级三方机构发送的数据特殊，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然照旧遴选必要、稳妥、合 理的措施进行检查，但未能发现特殊的，由此酿成的基金资产估值特殊，基金经管东说念主和基金 托管东说念主免除补偿职责。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施减弱或摒除由此 酿成的影响。                    十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 展期补偿费、结算、过户费、仓储费、运保费）、其他证券交易用度； 金财产中列支的其他用度。   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发 送基金经管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个劳动日内从基金财产中一次性支付 给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个劳动日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－12 项用度，根据相关法则及相应契约规则，按 用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样子   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的规则代扣代缴。                    十六、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指死心收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书 分派； 较基准同期累计酬劳率； 后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分派基准日的基金份额净值减去收 益分派金额后可能低于面值；   在不违背法律法则的规则且对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响的前提下，基金经管 东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行稳妥措施后，将对上述基金收益分派政 策进行调整，并于变更实施日前在指定前言公告。   （四）基金收益分派数额确凿定原则   基金累计酬劳率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一劳动日基金份额净值－1） ×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为开动日再行缱绻）   事迹相比基准同期累计酬劳率＝（收益评价日事迹相比基准收盘值÷基金上市前一劳动 日事迹相比基准收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为初 始日再行缱绻）   收益评价日本基金相对事迹相比基准的逾额收益率＝基金累计酬劳率－事迹相比基准 同期累计酬劳率   当逾额收益率达到 1.0%以上时，基金经管东说念主不错进行收益分派。 分派比例。   （五）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （六）收益分派决议确凿定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定前言公 告。   （七）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                     更新的招募说明书                 十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度透露； 按影相关规则编制基金司帐报表； 式证据。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定前言公告。                  十八、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应妥贴《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息透露办法》                                   、《流动性风 险经管规则》、       《基金合同》过火他相关规则。相关法律法则对于信息透露的规则发生变化时， 从其规则。   （二）信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律法则和中国证监会规则的当然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的规则透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会规则时候内，将应予透露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等前言透露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 制公开透露的信息府上。   （三）本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开透露的信息应遴选中语文本。如同期遴选外文文本的，基金信息透露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开透露的信息遴选阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管契约、基金居品府上撮要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东说念主大会召开的法令及具体措施，说明基金居品的特质等触及基金投资者要害利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地透露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息透露及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金经管东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产撑持及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。     《基金合同》奏效后，基金居品府上撮要的信息发生要害变更的，基金经管东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金居品府上撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品府上撮要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金隔断运 作的，基金经管东说念主不再更新基金居品府上撮要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在指定报刊上，将基 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上撮要、《基金合同》和基金托管契约登载 在指定网站上，并将基金居品府上撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在指定网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明 书确当日登载于指定前言上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定前言上登载《基金合同》奏效 公告。   基金经管东说念主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于指定前言上。   基金份额进行折算并由登记结算机构完成基金份额的变更登记后，基金经管东说念主将基金份 额折算结果公告登载于指定前言上。   基金经管东说念主应于基金份额申购动手日、赎回动手日前 2 日，在指定前言上公告   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金经管东说念主应当在基金份额上市交易前，将基 金份额上市交易公告书登载在指定网站上，并将上市交易公告书请示性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回且未上市交易前，基金经管东说念主 应当至少每周在指定网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后或基金上市交易后，基金经管东说念主应当在不晚于每个 绽放日/交易日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽放日/交易日 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东说念主应当在每个绽放日，通过网站、申 购赎回代理机构以过火他前言公告当日的申购赎回清单。   基金经管东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度说明登载 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 在指定网站上，并将年度说明请示性公告登载在指定报刊上。基金年度说明中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务资历的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中期说明登 载在指定网站上，并将中期说明请示性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度说明，将季 度说明登载在指定网站上，并将季度说明请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度说明、中期说明或者 年度说明。   如说明期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在如期说明“影响投资者决策的其他贫瘠信息”项下 透露该投资者的类别、说明期末持有份额及占比、说明期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当在基金年度说明和中期说明中透露基金组合股产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生要害事件，相关信息透露义务东说念主应当依照《信息透露办法》等的相关规则编 制临时说明书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要害影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金计帐；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记结算机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金经管东说念主的执行按捺东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主稀奇基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓越百分之五十，基金经管东说念主、基金托 管东说念主稀奇基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三十； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书   （11）触及基金经管业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务相关行动受到要害行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其稀奇基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、执行按捺 东说念主或者与其有要害蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害 关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）经管费、托管费、指数许可使用费、申购费、赎回费等用度计提程序、计提方式 和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价特殊达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回请求或者再行接受申购、赎回请求；   （19）本基金隔断上市；   （20）基金份额折算与变更登记；   （21）基金调整申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）本基金调整最小申购赎回单元；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）调整基金份额类别；   （25）基金信息透露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人前言中出现的或者在阛阓崇高传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，相关 信息透露义务东说念主洞悉后应当立即对该讯息进行公开澄澈，并将相关情况立即说明中国证监会 和上海证券交易所。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金经管东说念主应在基金年报及中期说明中透露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券 市值占基金净资产的比例和说明期内通盘的资产营救证券明细。   基金经管东说念主应在基金季度说明中透露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书 基金净资产的比例和说明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产营救证券明 细。   （六）信息透露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露经管轨制，指定稀奇部门及高档经管东说念主 员负责经管信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当妥贴中国证监会等相关基金信息透露内容 与方式准则等法则的规则。   基金托管东说念主应当按影相关法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎回对价、基金如期说明、 更新的招募说明书、基金居品府上撮要、基金计帐说明等公开透露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证据。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊透露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证相关报送信 息的信得过、准确、完好意思、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定前言上透露信息外，还不错根据需要在其他各人 前言透露信息，然而其他各人前言不得早于指定前言和上海证券交易所网站透露信息，况且 在不同前言上透露吞并信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计说明、法律主见书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法则规则将信 息置备于各自住所和上海证券交易所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长透露基金相关信息： 值本事仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金经管东说念主暂停 估值时；                      十九、风险揭示   （一）本基金的特定风险 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                         更新的招募说明书   本基金主要投资于在上海黄金交易所挂盘的黄金现货合约。因受到经济身分、政事身分、 供给和需求、投资者脸色和交易轨制等多种身分的共同影响，黄金现货合约价钱的变化可能 导致基金收益水平的波动，产生系统性风险。   影响黄金现货合约价钱的身分包括但不限于：   （1）影响黄金供求关系的身分，包括黄金坐蓐、加工商库存的变动或对冲行动、列国 央行购买和出售黄金储备的行动，以及主要黄金坐蓐国黄金坐蓐成本的变动等身分；   （2）投资者对通胀水平的预期；   （3）主要经济体的利率水平及汇率水平的变动；   （4）列国央行、对冲基金、商品基金等机构投资者的投资与交易举止；   （5）全球或地区政事、经济、金融步地及货币体系的变化。   由于多样原因的影响，本基金的阐述与事迹相比基准阐述之间可能产生各异，即追踪偏 离风险。导致追踪偏离风险的主要身分可能包括：   （1）本基金的日常开销包括经管费，托管费，以及基金因黄金现货合约交易、结算、 仓储以及在投资者申购、赎回基金份额过程中因黄金现货实盘合约的过户所产生的用度（包 括但不限于交易手续费、租赁手续费、展期补偿费、过户费、仓储费）以过火他证券交易费 用。上述用度身分可能导致本基金永久事迹低于事迹相比基准阐述；   （2）投资东说念主通过黄金现货合约方式申购本基金时，本基金接受投资东说念主以 Au99.95 或 Au99.99 现货实盘合约建议的申购请求；在投资东说念主赎回基金份额时，本基金可支付 Au99.95 或 Au99.99 现货实盘合约看成赎回对价。即，本基金投资组合可能由 Au99.95 和 Au99.99 现货实盘合约等共同组成，与事迹相比基准存在一定各异。即本基金投资组合与事迹相比基 准的结构各异可能导致基金阐述与事迹相比基准的偏离；   （3）若本基金动手办理现款申购、赎回，投资东说念主以现款申购、赎回方式申购或赎回本 基金时将带来一定的现款流投资或变现需求，即本基金可能代理投资东说念主买卖黄金现货合约， 由此可能产生相应的交易用度和冲击成本，导致本基金投资组合濒临一定进度的追踪偏离风 险。   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级阛阓交易价钱的折溢价按捺在一定 范围内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的 情形，即存在价钱折溢价的风险。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书   本基金可投资 AU（T+D）                ，AU（T+D）遴选保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时，黄金价钱较小的变动就可能会使投资东说念主权益际遇较大损失。AU（T+D） 遴选逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时候内补足保证金，按规则将被强制平仓，可 能给投资带来要害损失。   本基金不错参与黄金出借业务也即黄金租赁业务。该业务是指本基金用所持有的黄金交 易所的现货黄金合约向攀附机构租赁出黄金，并按照合同约定收取租赁用度，攀附租入方到 期反璧等额同质黄金的业务。该业务存在交易敌手信用风险，即若业务敌手方停业或未到期 反璧等额同质黄金，则需要催讨债务且可能无法得回全部或部分债权所产生的风险。   本基金的事迹相比基准并弗成完满代表通盘这个词黄金阛阓。事迹相比基准的平均答复率与整 个黄金阛阓的平均答复率可能存在偏离。   中证指数有限公司在开市后公布的基金份额参考净值（IOPV）                               ，供投资者交易、申购、 赎回基金份额时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在各异，投资者若参考 IOPV 进行投资决 策可能导致损失，需投资者自行承担。   由于本基金的二级阛阓交易气象为上海证券交易所，而本基金主要投资想法的交易气象 为上海黄金交易所，以下原因可能酿成本基金折溢价率高于股票类 ETF： 上海黄金交易所上市的黄金现货实盘合约，涨跌幅限制为 30%。因此，如果黄金现货合约涨 跌幅度卓越 10%，由于基金份额二级阛阓涨跌幅受限，则基金份额二级阛阓价钱相对基金份 额净值可能出现较大折溢价，弗成实时准确响应基金份额净值的变化情况。 海黄金交易所的交易时候不完满重合。交易时候不一致可能导致风险，若上海黄金交易所夜 间阛阓涨跌幅度卓越 10%，次日二级阛阓基金份额交易价钱无法实时响应基金份额净值的变 化，从而导致折溢价率较大。 赎回的绽放时候及二级阛阓交易时候与境表里黄金阛阓的交易时候并不完满一致，投资东说念主在 境外黄金阛阓绽放时候交易期间，无法参与本基金的申购、赎回或二级阛阓交易。因此，在 国际金价出现大幅波动时，本基金的基金份额净值或弗成实时响应国际金价阛阓的变动，基 金份额持有东说念主可能因为国际金价的不利变动际遇损失。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金               更新的招募说明书 可能存在上海黄金交易所平常交易而上海证券交易所暂停交易的情况。若投资想法在上海证 券交易所休市期间累计涨跌幅较大，当假期结果后本基金份额动手交易时，可能因涨跌停幅 度限制导致基金份额的交易价钱无法实时响应基金份额净值，存在较大折溢价。   因本基金不再妥贴证券交易所上市条件被隔断上市，或被基金份额持有东说念主大会决议提前 隔断上市，导致基金份额弗成接续进行二级阛阓交易的风险。 的要求提供妥贴要求的黄金现货实盘合约，则黄金现货合约认购请求失败。 未能提供妥贴要求的黄金现货实盘合约，或未根据申购赎回清单的要求备足预估现款差额， 则黄金现货合约申购请求失败。 预估现款差额，则现款申购请求失败。 约申购方式申购的基金份额和以现款申购方式申购的基金份额永别设定申购份额上限。对于 黄金现货合约申购请求，如果一笔新的基金份额申购请求被证据顺利，会使本基金当日申购 份额卓越黄金现货合约申购赎回清单中设定确当日申购份额上限时，该笔申购请求将被拒接； 对于现款申购请求，如果一笔新的基金份额申购请求被证据顺利，会使本基金当日申购份额 卓越现款申购赎回清单中设定确当日申购份额上限时，该笔申购请求将被拒接。 能失败。 请求失败。 基金份额不及，或未能根据黄金现货合约申购赎回清单的要求备足预估现款差额，则黄金现 货合约赎回请求失败； 如投资东说念主通过基金经管东说念主建议黄金现货合约赎回请求时所持有的符 合要求的基金份额不及，则黄金现货合约赎回请求失败。 根据申购赎回清单的要求备足预估现款差额，则场内份额现款赎回请求失败。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                      更新的招募说明书 约赎回的基金份额和以现款赎回方式赎回的基金份额永别设定赎回份额上限。对于黄金现货 合约赎回请求，如果一笔新的基金份额赎回请求被证据顺利，会使本基金当日赎回份额卓越 黄金现货合约申购赎回清单中设定确当日赎回份额上限时，该笔赎回请求将被拒接；对于现 金赎回请求，如果一笔新的基金份额赎回请求被证据顺利，会使本基金当日赎回份额卓越现 金申购赎回清单中设定确当日赎回份额上限时，该笔赎回请求将被拒接。 投资者按原最小申购、赎回单元申购并持有的基金份额无法按照新的最小申购、赎回单元全 部赎回，而只可在二级阛阓卖出全部或部分基金份额。   在黄金现货合约申赎模式下，黄金现货合约的赎回对价主要为组合黄金现货合约，在组 合黄金现货合约变现过程中，由于阛阓变化、部分红份品种流动性差等身分，导致投资者变 现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现风险。   （二）本基金主要的流动性风险及风险经管方法说明   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对绽放式基金申购方法的经管，在当接受申购请求对存量基金份额持有东说念主 利益组成潜在要害不利影响时，基金经管东说念主将遴选设定单一投资者申购份额上限或基金单日 净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基金申购等措施对基金界限赐与按捺，切实保护存量 基金份额持有东说念主的正当权益。具体内容详见本招募说明书第十章。   （2）拟投资阛阓及资产的流动性风险评估   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现 货展期交收合约过火他在上海黄金交易所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金主要 投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货展期交收合约 为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合约不错根据阛阓流动本性况的变化进行调整。 黄金现货合约和现款之外的基金资产仅投资于货币阛阓器用，用于流动性经管，其投资范围 适用《货币阛阓基金监督经管办法》允许投资的金融器用。一般情况下，上述投资想法流动 性较好，但不撤消在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资想法出现流动性较差的情况，如当 AU99.99 出现流动性不及以幽闲交易需求的情况时，在追踪漏洞最小化的原则下，本基金可 以稳妥投资 AU99.95 或遴荐 AU（T+D）进行仓位经管，以按捺流动性风险。   （3）实施备用的流动性风险经管器用的情形、措施及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险经管器用，以更好地应付流动性风险。基金经管东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金               更新的招募说明书 定，详细运用各类流动性风险经管器用，对赎回请求等进行戒指调整，看成特定情形下基金 经管东说念主流动性风险经管的补助措施，包括但不限于： 1）暂停接受赎回请求；2）降速支付 赎回对价；3）暂停基金估值。   当基金经管东说念主实施流动性风险经管器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回请求弗成证据或者赎回对价延长到账和无法实时得回基金的净 值数据等。请示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   （三）其他风险   本基金投资范围包括货币阛阓器用，信用风险主要指固定收益类证券刊行东说念主出现爽约、 拒接支付到期本息，或由于证券刊行东说念主信用质料裁汰导致证券价钱下跌的风险。   (1) 第三方机构服务的风险   ETF 基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险： 由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 证券及资金的结算方式发生变化，轨制调整可能给投资者带来链接偏差的风险。同样的风险 还可能来自于证券交易所过火他代理机构。 资者利益受损的风险。   在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的研究水平、投资经管水平顺利影响基金收益水平， 如果基金经管东说念主对经济面孔和货币阛阓判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现伪善， 都会影响基金的收益水平。   合规性风险是指本基金的投资运作不妥贴相关法律、法则的规则和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面按捺存在颓势或者东说念主为身分酿成操作伪善或违背操作规程等引 致的风险，例如，越权违法交易、司帐部门欺骗、交易特殊、IT 系统故障等风险。   战役、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响黄金阛阓的运行，可能导致基金 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 资产的损失。金融阛阓危险、行业竞争、代理机构爽约等超出基金经管东说念主自身顺利按捺技艺 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货阛阓广漠规章等作念出的概述性形容，代表了一般阛阓情况下本基金的永久风险收益特征。 销售机构(包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构)根据相关法律法则对本基金进行风险 评价，不同的销售机构遴选的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受技艺与居品风险之间的匹配试验。          二十、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在指定前言公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相关措施后，                    《基金合同》应当隔断： 衔接的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐说明出具法 律主见书；   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货相关业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定网站上，并将计帐说明请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                二十一、基金合同的内容摘抄   基金合同的内容摘抄见附件一。              二十二、基金托管契约的内容摘抄   基金托管契约的内容摘抄见附件二。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                         更新的招募说明书               二十三、对基金份额持有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为本基金的份额持有东说念主提供一系列的服务，根据基金份额持有东说念主的需要 和阛阓的变化，增多或变更服务样子。主要服务内容如下：   （一）客户服务热线电话   公司提供多种连络方式，供基金份额持有东说念主与公司实时疏导，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额持有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品商议、业务法令解答商议等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有东说念主可通过热线 电话自助查询基金份额、基金净值等信息。   （3）电话留言服务：基金份额持有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及考虑方式奉告公司，基金经管东说念主在接收基金份额 持有东说念主服务需求后将在一个劳动日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微折服务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额持有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相关业务商议。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金居品商议、业务规 则解答商议等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商议服务，基金份额持有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务法令等方面内容进行自助商议。   基金份额持有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及考虑方式奉告公司，基金经管东说念主在接收基金份额持有东说念主服务需求 后将在一个劳动日内给予回复。   （二）对于资讯服务   公司为基金份额持有东说念主提供本基金居品信息、基金投资说明、宏不雅面孔分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得回相关资讯，基金份额持有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有东说念主洞悉并同意基金经管东说念主可根据基金份额持有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站等任一或多种方式或渠说念为基金份额持有东说念主提供与基金 份额持有东说念主相关的贫瘠公告申报、举止讯息、营销信息、基金份额持有东说念主颐养等资讯及升值 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                         更新的招募说明书 服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务先容和秘籍政策。如需取消相应资讯服务， 可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服务方式退订。   （三）对于网站服务   公司官方网站为基金份额持有东说念主提供账户信息、居品信息、公告信息、基金资讯等查询 服务，及客户举止参与和交流等服务。   （四）对于微折服务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供情愿资讯、投资者栽种等服务。投 资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微财 富” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号。   （五）基金份额持有东说念主主见、建议或投诉受理   基金份额持有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金经管东说念主和销售机构建议主见、建议或投诉。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法链接的内容，请考虑本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构照旧全面链接了本招募说明书。                   二十四、其他应透露事项              二十五、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金经管东说念主的办公气象和营业气象，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东说念主保证文本的内容与公告的内容完满一致。                     二十六、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金召募请求的注册文献   （二）     《工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金托管契约》   （四）法律主见书   （五）基金经管东说念主业务资历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业牌照   （七）注册登记契约   （八）中国证监会规则的其他文献   以上第（一）至（五）收用（七）                 、（八）项备查文献存放在基金经管东说念主办公气象、营业 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 气象，第（六）项文献存放于基金托管东说念主的办公气象。基金投资者在营业时候可免费查阅， 在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金经管有限公司                                 二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容摘抄   一、基金份额持有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他相关规则，基金份额持有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息府上；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他相关规则，基金份额持有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）谨慎阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息透露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或黄金现货合约、应付申购对价及法律法则和《基金合同》所 规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》隔断的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书   （7）奉行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他相关规则，基金经管东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相关法律规则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他妥贴条件的机构担任基金登记结算机构办理基金登记结算业务并 得回《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购与赎回请求；   （12）依照法律法则为基金的利益期骗因基金财产投资于黄金现货合约过火他证券所产 生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和租赁、质押、互 换等业务；   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）遴荐、更换基金申购赎回代理机构，对基金申购赎回代理机构的相关行动进行监 督和处理；   （17）在妥贴相关法律、法则的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、赎回等业务 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 法令；   （18）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他相关规则，基金经管东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎勤快的原则经管和运用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋略方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产互相沉寂，对所经管的不同基金永别经管，永别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选稳妥合理的措施使缱绻基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的方法妥贴 《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则缱绻并公告基金净值信息，确定基金份额申购 对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐说明；   （10）编制季度说明、中期说明和年度说明；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他相关规则，履行信息透露及说明义务；   （12）保守基金交易深邃，不涌现基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他相关规则另有规则外，在基金信息公开透露前应予隐讳，不向他东说念主涌现；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关规则召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产经管业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相关府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规则时候发出，况且保证投资者 大致按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开府上，并在支付合 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书 理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临斥逐、照章被磨灭或者被照章宣告停业时，实时说明中国证监会并申报基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金 经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）奉行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他相关规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全撑持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要害损失的情形，应申诉中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓法令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书            《运作办法》过火他相关规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤快尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）缔造稀奇的基金托管部门，具有妥贴要求的营业气象，配备豪阔的、及格的闇练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相沉寂；对 所托管的不同的基金永别竖立账户，沉寂核算，分账经管，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面互相沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金经管东说念主代表基金签订的与基金相关的要害合同及相关凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易深邃，除《基金法》、《基金合同》过火他相关规则另有规则外，在 基金信息公开透露前赐与隐讳，不得向他东说念主涌现；   （8）复核、审查基金经管东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐说明、季度说明、中期说明和年度说明出具主见，说明基金经管 东说念主在各贫瘠方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金经管东说念主有未奉行《基 金合同》规则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他相关府上 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作相关账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或相关规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关规则，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临斥逐、照章被磨灭或者被照章宣告停业时，实时说明中国证监会和银行监管 机构，并申报基金经管东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿职责不因其 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金               更新的招募说明书 退任而免除；   （20）按规则监督基金经管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）奉行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的措施和法令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金和本基金会聚基金（即“工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金会聚基 金”，以下简称“会聚基金”）的相关性，会聚基金的基金份额持有东说念主不错凭所持有的会聚 基金的份额顺利参加或者委派代表参加本基金的基金份额持有东说念主大会表决。在缱绻参会份额 和计票时，会聚基金基金份额持有东说念主理有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基 金基金份额持有东说念主大会的权益登记日，会聚基金持有本基金份额的总和乘以该基金份额持有 东说念主所持有的会聚基金份额占会聚基金总份额的比例，缱绻结果按照四舍五入的方法，保留到 整数位。   会聚基金的基金经管东说念主不应以会聚基金的口头代表会聚基金的全体基金份额持有东说念主以 本基金的基金份额持有东说念主的身份期骗表决权，但可接受会聚基金的特定基金份额持有东说念主的委 托以会聚基金的基金份额持有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份额持有东说念主大会并参与表 决。   会聚基金的基金经管东说念主代表会聚基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持 有东说念主大会的，须先解任会聚基金基金合同的约定召开会聚基金的基金份额持有东说念主大会，会聚 基金的基金份额持有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会的，由会聚基金的基 金经管东说念主代表会聚基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会。   （一）召开事由 当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）调整基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬劳程序； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资指标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会措施；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）隔断基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券交易所隔断上市的除外；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要害影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则、上海证券交易所、上海黄金交易所或登记结算机构的相关业 务法令发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要害变化；   （5）基金经管东说念主、上海证券交易所、上海黄金交易所和登记结算机构在法律法则、                                       《基 金合同》规则的范围内调整相关基金认购、申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务 的法令；   （6）调整基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成，调整申购赎回清单的内容， 调整申购赎回清单缱绻和公告时候或频率；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）增设新的份额类别、在其他境表里证券交易所上市、增多场外申购赎回方式、开 通跨系统转托管业务或暂停、罢手场外申购赎回业务；   （9）增多、减少、调整基金份额类别竖立；   （10）本基金的会聚基金遴选其他方式参与本基金的申购赎回；   （11）基金经管东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约根据阛阓流动本性况的变化或其他 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书 情况进行调整；   （12）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拒绝、干 扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的申报时候、申报内容、申报方式 基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定前言公告。基金份额持有东说念主大 和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、方位和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   （4）授权托福方式、授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、投递时候和方位；   （5）会务常设考虑东说念主姓名及考虑电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要申报的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、托福的公证机关过火考虑方式和考虑东说念主、书面 表决主见寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申报基金经管东说念主到指定方位对表决主见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面申报基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定方位对表决主见的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释妥贴法律法则、                          《基金合同》和会议申报的规则， 况且持有基金份额的凭证与基金经管东说念主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证露馅，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 经管东说念主规则的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或基金经管东说念主规则的其他方式进行表决。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议申报后，在 2 个劳动日内连气儿公布相关 请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定申报基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定方位对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议申报规则的方式收取基金份 额持有东说念主的书面表决主见；基金托管东说念主或基金经管东说念主经申报不参加收取书面表决主见的，不 影响表决效力；   （3）本东说念主顺利出具书面主见或授权他东说念主代表出具书面主见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主顺利出具书 面主见或授权他东说念主代表出具书面主见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具书面主见或授权他东说念主 代表出具书面主见；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面主见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主见的代理东说念主出具的托福东说念主理 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释妥贴法律法则、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记结算机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错遴选书面、麇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议申报中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议申报中列明。   （五）议事内容与措施   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会筹谋的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的申报后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第七条文定措施确定和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经筹谋后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 考虑方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和格外决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以格外决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，调遣基金运作方式、 更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》                       、本基金与其他基金合并以格外决议通 过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证解释，不然提交妥贴会议通 知中规则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头妥贴会议申报规则的书 面表决主见视为灵验表决，表决主见无极不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面主见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书   在妥贴上述法令的前提下，具体法令以召集东说念主发布的大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议动手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议动手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决主见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息透露办法》的相关规则在指定前言上 公告。如果遴选通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当奉行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有握住 力。   （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事措施、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的，基 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和调整，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同消除和隔断的事由、措施以及基金财产的计帐方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在指定前言公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相关措施后，                    《基金合同》应当隔断： 衔接的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐说明出具法 律主见书； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货相关业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定网站上，并将计帐说明请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》相关的争议， 基金合同当事东说念主应尽量通过协商、融合阶梯处理。不肯或者弗成通过协商、融合方式处理的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁方位为北京市。仲裁裁决是末端性的，对各方当事东说念主 均具有握住力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，接续赤诚、勤快、尽责地履行基金 合同规则的义务，鄙吝基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                         更新的招募说明书 附件二   基金托管契约内容摘抄   一、托管契约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称号：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织体式：有限职责公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期间：持续谋略   谋略范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称号：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立时候：2009 年 1 月 15 日   基金托管资历批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：持续谋略   谋略范围：收受公众进款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑持箱服务；代理资金计帐；各类汇兑业务；代理 政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存 款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书 价证券；外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信探听、咨 询、见证业务；企业、个东说念主财务照应人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资 基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券 投资托管业务；代理绽放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融生息居品 交易业务；经国务院银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资历调或证券遴荐程序的，基金经管东说念主应按照基金 托管东说念主要求的方式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用相关本事系统，对基 金执行投资是否妥贴基金合同对于证券遴荐程序的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现 货展期交收合约过火他在上海黄金交易所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金主要 投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货展期交收合约 为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合约不错根据阛阓流动本性况的变化进行调整。   黄金现货合约和现款之外的基金资产仅投资于货币阛阓器用，用于流动性经管，其投资 范围适用《货币阛阓基金监督经管办法》允许投资的金融器用。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，或异日上海黄金交易所上市其他标 准化黄金合约，基金经管东说念主在履行稳妥措施后，不错将其纳入投资范围。   建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%，其他金融器用 的投资比例依照法律法则或监管机构的规则奉行。   基金经管东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约不错根据阛阓流动本性况的变化或其他 情况进行调整，此调整无须召开基金份额持有东说念主大会。本基金可从事黄金租赁和黄金质押业 务。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%；   （2）本基金参与黄金 T+D 投资仅用于风险经管或提高资产配置效率；   （3）本基金持有买入黄金 T+D 合约价值不卓越基金资产净值的 10%；持有买入黄金 T+D 合约与现货实盘合约价值之和，不卓越基金资产净值的 100%；持有卖出黄金 T+D 合约价值 不卓越基金持有的黄金现货实盘合约价值的 10%。基金因申购赎回而被迫超想法，将在 10 个劳动日内调整到位； 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书   （4）在每个交易日日终，扣除黄金 T+D 合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于交易 保证金 1 倍的现款；   （5）本基金参与黄金租赁需要依据《上海黄金交易所什物租赁经管办法》的规则，遵 守审慎谋略原则，制定科学合理的投资策略和风险经管轨制，灵验防范和按捺风险，切实维 护基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   本基金参与黄金租赁的敌手方仅限于上海黄金交易所金融类会员中的银行和分类评级 在 A 类以上的证券公司；   （6）本基金参与出借的黄金现货合约不卓越基金资产净值的 30%，出借期限最长不超 过 12 个月，平均剩余期限不卓越 6 个月。出借给单个交易敌手的黄金现货合约不卓越基金 资产净值的 10%。基金因净值变动而被迫超想法，基金经管东说念主必须在 10 个劳动日内调整到 位；   （7）当本基金发生流动性问题时，基金经管东说念主有权提前隔断租赁契约，要求交易敌手 反璧黄金现货合约；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （9）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司刊行的证 券，不卓越该证券的 10％；完满按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不 受此条件规则的比例限制；   （10）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各类资产营救证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （12）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产营救证券的比例，不得卓越该资产营救 证券界限的 10％；   （13）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于吞并原始权益东说念主 的各类资产营救证券，不得卓越其各类资产营救证券共计界限的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基金持有资 产营救证券期间，如果其信用等级下跌、不再妥贴投资程序，应在评级说明发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 的 40%，参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最永久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分甚至基金不妥贴该比例限制的，基 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （19）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（14）、          （16）、              （17）情形之外，因阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金界限变动等 基金经管东说念主之外的身分甚至基金投资比例不妥贴上述规则投资比例的，基金经管东说念主应当在   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。法律 法则或监管部门另有规则的，从其规则。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法则或监管部门的规则奉行；如法律法则或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性规则，且该等调整或修改属于非强制性的，基金经管东说念主有权在履行稳妥措施后按照法律 法则或监管部门调整或修改后的规则奉行，并应向投资者履行信息透露义务，但无需基金份 额持有东说念主大会审议决定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起动手。   （三）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对本契约第十五条第十 一项基金投资不容行动进行监督。   根据法律法则相关基金从事的关联交易的规则，基金经管东说念主和基金托管东说念主应事前互相提 供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他要害蛮横关系的公司名单过火更新，并以双 方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的信得过性、完好意思性、全面性。基金经管东说念主有 职责撑持信得过、完好意思、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金经管 东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时证据已有名单的变更。如果基金托管东说念主在运作 中严格效劳了监督进程，基金经管东说念主仍违法进行关联交易，并酿成基金资产损失的，由基金 经管东说念主承担职责，基金托管东说念主有权向中国证监会说明。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、执行按捺东说念主或者 与其有要害蛮横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交易 的，应当妥贴基金的投资指标和投资策略，效劳基金份额持有东说念主利益优先的原则，防范利益 破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱奉行。相关交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与透露。要害关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书 进行审查。   （四）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经贯注遴荐的、 本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券阛阓交易敌手名单进行更新，如基金经管东说念主根据阛阓情况需要 临时调整银行间债券阛阓交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明根由，在与交易敌手发生交易 前 3 个劳动日内与基金托管东说念主协商处理。基金经管东说念主收到基金托管东说念主书面证据后，被证据调 整的名单动手奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照契约进行结算。基金经管东说念主负责对交易敌手的资信按捺，按银行间债券阛阓的交易法令 进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同酿成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照事前约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损构怨职责。   （五）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金经管东说念主投资银行 进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金经管东说念主应根据法律法则的规则及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎遴荐进款银行，作念好风险按捺；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。   （六）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金资产净值缱绻、 基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。   如果基金经管东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将装假的事迹阐述数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即说明中国证监会。   （七）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作中违背法律法 规和基金合同的规则，应实时以书面体式申报基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到申报后应鄙人一劳动日前实时查对并以书 面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东说念主有权随时对申报县项 进行复查, 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主申报的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易措施照旧奏效的 投资指示违背法律、行政法则和其他相关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即申报基 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 金经管东说念主，并说明中国证监会。   （八）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管契约 对基金业务奉行核查。对基金托管东说念主发出的书面请示，基金经管东说念主应在规则时候内回答并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报 送基金监督说明的事项，基金经管东说念主应积极配合提供相关数据府上和轨制等。   （九）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要害违法行动，应实时说明中国证监会，同期申报 基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金经管东说念主无梗直根由，拒接、拒绝 对方根据本契约规则期骗监督权，或遴选拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主建议警告仍不改正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、黄金账户等投资所需账户、复核 基金经管东说念主缱绻的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理计帐交收、相关 信息透露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 奉行或无故延长奉行基金经管东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本契约过火他相关规则时，应实时以书面体式申报基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到申报后应鄙人一劳动日前实时查对并以书面体式给基金经管东说念主发出回函，说明违法原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金经管东说念主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包 括但不限于：提交相关府上以供基金经管东说念主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在规则时候内 回答基金经管东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要害违法行动，应实时说明中国证监会，同期申报 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金托管东说念主无梗直根由，拒接、拒绝 对方根据本契约规则期骗监督权，或遴选拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东说念主建议警告仍不改正的，基金经管东说念主应说明中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 令，基金托管东说念主不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书 如有特殊情况两边可另行协商处理。 期并申报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时申报基金管 理东说念主遴选措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金托管东说念主对此不承担任何职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 黄金交易所根据认购数据过户至稀奇账户。在基金召募行动结果前，任何东说念主不得动用。 持有东说念主东说念主数妥贴《基金法》            、《运作办法》等相关规则后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，网下黄金现货合约认购所召募的黄金现货 合约应划入本基金的黄金账户下，基金托管东说念主在收到资金和黄金现货合约当日出具证据文献。 同期在规则时候内，礼聘具有从事证券相关业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资说明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 款、由发售代理机构按规则办理黄金现货合约解冻等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和经管 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑持和使用。本基 金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的举止。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和经管 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金               更新的招募说明书 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的举止。 证金等账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主计帐工 作，基金经管东说念主应赐与积极协助。结算备付金、保证金、开户费等的收取按照中国证券登记 结算有限职责公司的规则奉行。 用由基金经管东说念主负责。 账户的开设、使用的，按相关规则开设、使用并经管；若无相关规则，则基金托管东说念主应当比 照并盲从上述对于账户开设、使用的规则。   (五) 基金黄金账户的开立和经管   基金经管东说念主在上海黄金交易是以基金的口头开立黄金账户,基金托管东说念主有义务进行配合。   基金黄金账户的开立和使用，仅限于幽闲开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让该账户，亦不得使用该账户进行本基金业务之外的活 动。   基金黄金账户资产的经管和运用由基金经管东说念主负责。   在获取黄金账户当日持仓余额及交易答复数据的前提下，基金托管东说念主通过对上海黄金交 易所开立的黄金账户内的资产进行查对来履行撑持职责，因上海黄金交易所自身原因酿成资 产损失的除外。基金经管东说念主负责基金上海黄金交易所资金结算专用账户以及交易保证金和清 算准备基金的撑持。   本基金上海黄金交易所资金结算专用账户仅能用于支付本基金在上海黄金交易所计帐 款和相关用度以及向基金托管东说念主为本基金开立的银行账户划回资金，不得向其他任何账户划 付资金。   基金经管东说念主和基金托管东说念主任何一方均不得办理黄金什物的出、入库业务。   基金托管东说念主应根据登记结算机构交收法令，根据登记结算机构或基金经管东说念主的交收指示 办理基金因申购、赎回产生的现款替代、现款替代退补款、现款差额的结算。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书   （六）债券托管账户的开设和经管   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银 行间阛阓计帐所股份有限公司的相关规则，以基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司、 银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券 的结算。基金经管东说念主代表基金签订宇宙银行间债券阛阓债券回购主契约。   （七）其他账户的开立和经管 经管东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按相关法令使用并经管。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的撑持   基金财产投资的相关什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，撑持凭证由基金托管东说念主理有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主执行灵验按捺下的什物证券在基金托管东说念主撑持期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构执行灵验按捺的证 券不承担撑持职责。   （九）与基金财产相关的要害合同的撑持   由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金相关的要害合同的原件永别由基金经管东说念主、基金 托管东说念主撑持。除契约另有规则外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金相关的要害合同期应保 证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。 要害合同的撑持期限为基金合同隔断后 15 年。   五、基金资产净值缱绻和司帐核算   （一）基金资产净值的缱绻及复核措施   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和后得到的基金份额的资产净值。基金 份额净值的缱绻，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的漏洞计入基金 财产。基金经管东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的，从 其规则。   基金经管东说念主每个劳动日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。   基金经管东说念主每劳动日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经 基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主依据基金合同和相关法律法则的规则对外公布。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金               更新的招募说明书   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金照章领有的黄金现货物种、固定收益证券和银行进款本息、应收款项、其他投资等 资产及欠债。   （1）黄金现货实盘合约估值方法   上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交易所挂盘的收盘价 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，以最近交易日的收盘价 估值；如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考近似投资品种的收盘价及要害变 化身分，调整最近收盘价，确定公允价钱。   （2）黄金现货展期交收合约估值方法   黄金现货展期交收合约按估值日其所在交易所确当日结算价估值；估值日无交易的，以 最近结算价估值。   （3）本基金参与上海黄金交易所场内黄金租赁的房钱收入或开销，在租约持有期间按 租赁合同约定的费率和缱绻方法逐日证据。   （4）本基金参与上海黄金交易所场内黄金质押的利息收入或开销，在质押期间按质押 合同约定的费率和缱绻方法逐日证据。   （5）证券交易所上市的有价证券的估值                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，以 活跃阛阓上未经调整的报价看成计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对阛阓报价进行调整以证据计量日的公允价值；对于不存在阛阓举止或阛阓 举止很少的情况下，遴选估值本事确定其公允价值。   （7）初次公开拓行未上市的债券，遴选估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （8）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在显著各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （9）吞并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓永别估值。   （10）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （11）相关法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、措施及相关法 律法则的规则或者未能充分鄙吝基金份额持有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据相关法律法则，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹谋后，仍无法达成一致的主见，按照基金经管东说念主对基金净值信息的缱绻 结果对外赐与公布。   （1）基金经管东说念主按本条估值方法第（10）项进行估值时，所酿成的漏洞不看成基金资 产估值特殊处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于交易所（含上海黄金交易所、银行间阛阓）或登记结 算机构等级三方机构发送的数据特殊，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然照旧遴选必要、稳妥、 合理的措施进行检查，但未能发现特殊的，由此酿成的基金资产估值特殊，基金经管东说念主和基 金托管东说念主免除补偿职责。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施减弱或摒除由 此酿成的影响。   （三）基金份额净值特殊的处理方式   （1）当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值错 误；基金份额净值出现特殊时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并遴选合 理的措施防守损失进一步扩大；特殊偏差达到或卓越基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主 应当实时申报基金托管东说念主并报中国证监会；特殊偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管 理东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值缱绻特殊时，由基金经管 东说念主负责处理，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成损失的，应由基金经管东说念主先行赔付，基金管 理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值缱绻差错给基金和基金份额持有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的职责，经证据后按以下条件进行补偿： 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                  更新的招募说明书   ①本基金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任。与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹谋后，尚弗成达成一致时，按基金司帐职责方的建议奉行，由此给基金份 额持有东说念主和基金酿成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ②若基金经管东说念主缱绻的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且基金托管东说念主 未对缱绻过程建议疑义或要求基金经管东说念主书面说明，基金份额净值出错且酿成基金份额持有 东说念主损失的，应根据法律法则的规则对基金份额持有东说念主或基金支付补偿金，就执行向基金份额 持有东说念主或基金支付的补偿金额，其中基金经管东说念主承担 50%，基金托管东说念主承担 50%。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的缱绻结果，诚然屡次再行缱绻和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东说念主的缱绻结果对 外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ④由于基金经管东说念主提供的信息特殊（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行平常复核措施后仍弗成发现该特殊，进而导致基金份额净值缱绻特殊而引起的基金 份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   （3）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自本事系统竖立而产生的净值缱绻尾差，以基金 经管东说念主缱绻结果为准。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所触及的证券、黄金交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力甚至基金经管东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴选 估值本事仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金经管东说念主应 当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金司帐轨制   按国度相关部门规则的司帐轨制奉行。   （六）基金账册的建立   基金经管东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐说明。基金经管东说念主、基金托管东说念主永别 独赶紧竖立、记录和撑持本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的缱绻和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与说明的编制和复核 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                   更新的招募说明书   基金经管东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度说明登载 在指定网站上，并将年度说明请示性公告登载在指定报刊上。基金年度说明中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务资历的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中期说明登 载在指定网站上，并将中期说明请示性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度说明，将季 度说明登载在指定网站上，并将季度说明请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度说明、中期说明或者 年度说明。   基金经管东说念主在季度说明完成当日，将相关说明提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 7 个劳动日内完成复核，并将复核结果书面申报基金经管东说念主。基金经管东说念主在中期说明 完成当日，将相关说明提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核， 并将复核结果书面申报基金经管东说念主。基金经管东说念主在年度说明完成当日，将相关说明提供基金 托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面申报基金经管东说念主。 基金经管东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献来回均以加密传简直方式或两边约定的其他方式 进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金经管东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金经管东说念主提供的说明上加盖托管业 务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核主见书，两边各自留存一份。如果基金经管东说念主 与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金经管东说念主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金经管东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与撑持   本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须永别妥善撑持的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同奏效日、基金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记结算机构编制，由基金经管东说念主审核并提交基金托管东说念主撑持。 基金托管东说念主有权要求基金经管东说念主提供随性一个交易日或全部交易日的基金份额持有东说念主名册， 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                    更新的招募说明书 基金经管东说念主应实时提供，不得拖延或拒接提供。   基金经管东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个劳动日内提交；基金合同奏效日、基金合同隔断日 等触及到基金贫瘠事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个劳动日内提交。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应妥善撑持基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从隐讳 义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善撑持基金份额持有东说念主名册，应按有 关法则规则各自承担相应的职责。   七、争议处理方式   因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合处理，协商、融合弗成 处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁方位为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事 东说念主均有握住力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续赤诚、勤快、 尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，鄙吝基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管契约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更措施   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的规则有任何破裂。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约隔断的情形   （三）基金财产的计帐   (1) 自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个劳动日内，成立基金财产计帐小组，基 金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   (2)基金财产计帐小组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货相关业务 资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的管当事人说念主员。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                 更新的招募说明书   (3)在基金财产计帐过程中，基金经管东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，接续赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，鄙吝基金份额持有东说念主的正当权益。   (4)基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派。基金财产计帐 小组不错照章进行必要的民事举止。   (1)基金合同隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)编制计帐说明；   (5)礼聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计；   (6)礼聘讼师事务所对计帐说明出具法律主见书；   (7)将计帐说明报中国证监会备案；   (8)公告基金计帐说明；   (9)对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而弗成实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)归赵基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项规则归赵前，不分派给基金份额持有东说念主。   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货相关业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定网站上，并将计帐说明请示性公告 登载在指定报刊上。 工银瑞信黄金交易型绽放式证券投资基金                更新的招募说明书   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。

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